Connectum добровільно обмежує бізнес після перевірок FCA та зникає у повітрі!

Компанія Connectum, колись ключовий гравець у сфері платежів для кіберзлочинних організацій, схоже зникла, добровільно обмеживши свою діяльність після перевірки FCA.

Платіжна установа, яка тепер контролюється камбоджійським політиком Сокха Хенгом, припинила надавати послуги з 22 травня 2024 року, а її адреса електронної пошти більше не функціонує, що викликає побоювання щодо нинішнього статусу компанії. Connectum розшукується організацією EFRI, що займається відновленням фондів для виплат компенсацій жертвам.

Ключові моменти:

• Connectum, платіжна організація, що регулюється FCA, добровільно припиняє свою діяльність з 22 травня 2024 року.
• Зміна структури власності: Камбоджієць Соха Хенг, політично значуща особа (PEP), тепер контролює понад 75% акцій компанії.
• Connectum історично сприяла платежам для кіберзлочинних організацій, включаючи E&G Bulgaria Галя Барака.

Короткий опис:

Участь Connectum у відмиванні мільйонів доларів для шахрайських схем, у тому числі для тих, якими керував засуджений ізраїльський кіберзлочинець Галь Барак, наголошує на важливості надійного дотримання нормативних вимог у сфері кіберфінансування. FinTelegram продовжує розслідування діяльності Connectum та її зв'язків із Walletto, ще однією фінансовою організацією, замішаною у сумнівній діяльності.

Заснована в 2014 році латвійцем Едгарсом Ласманісом, компанія Connectum брала активну участь в обробці платежів для шахрайських ізраїльських брокерських та кіберзлочинних організацій, зокрема для злочинної спільноти, очолюваної Галем Бараком. Як платіжний процесор Connectum відіграв найважливішу роль у відмиванні мільйонів доларів шахрайських доходів, перевівши їх на офшорні рахунки в період з 2017 по 2019 рік. Під керівництвом Ласманіса Connectum вів банківські рахунки в Deutsche Handelsbank та латвійському АТ Rietumu Banka, забезпечуючи проведення цих незаконних операцій.

У жовтні 2020 року Сокха Хенг із Камбоджі, дружина колишнього держсекретаря Інг Бун Хооу, придбала понад 75% акцій Connectum, повідомляє британський Companies House.

Незважаючи на зміну власника, бізнес продовжував процвітати, повідомивши про оборот у 33,7 млн. фунтів стерлінгів і прибутку в 7,5 млн. фунтів стерлінгів за рік, що закінчився 31 березня 2023 року (скриншот зліва). Однак після переговорів із FCA у травні 2024 року Connectum прийняла добровільне зобов'язання припинити надання регульованих платіжних послуг та почала повертати кошти клієнтів.

Розшукується EFRI

Європейська ініціатива з відновлення фондів (EFRI) прагне притягнути Connectum та її керівників до відповідальності за фінансові збитки, завдані жертвам обману клієнтів. Ельфрід Сікст стверджує, що існують явні докази того, що Connectum була повністю обізнана про незаконну діяльність своїх клієнтів. Незважаючи на цю обізнаність, Connectum свідомо обробляла транзакції та сприяла відмиванню коштів, виплачених жертвами. Це свідчить про серйозне порушення нормативно-правової відповідності та викликає серйозні побоювання щодо дотримання установою стандартів AML/KYC.

Compliance Insight:

Едгарс Ласманіс, засновник Connectum, також заснував Walletto, установу електронних грошей (EMI), регульовану Банком Литви. Walletto, основний член VISA, пропонує послуги з обслуговування платіжних карток і виступає як еквайєр. Нещодавнє розслідування FinTelegram показало, що Walletto обслуговує платежі RoboForex, офшорного брокера, який незаконно пропонує послуги в ЄЕЗ. Це викликає побоювання щодо дотримання Walletдо процедур перевірки особистості та контролю транзакцій.

Для сектора кіберфінансів, що швидко розвивається, дуже важливо, щоб платіжні процесори та фінансові установи, такі як Connectum і Walletto, впроваджували надійні протоколи AML/KYC для запобігання відмиванню грошей та сприянню незаконним операціям. Слабкі заходи щодо забезпечення відповідності можуть призвести до значних наслідків з точки зору регулювання та створити ризик цілісності фінансової системи.