Яких результатів досяг Держфінмоніторинг України у боротьбі проти РФ та які плани на 2024 рік?

Як керівник Держфінмоніторингу, я відчуваю гордість за нашу діяльність із захисту фінансової системи нашої країни, особливо в умовах воєнного стану. Наше основне завдання полягає у виявленні та запобіганні фінансуванню тероризму, що стало критично важливим у даному контексті.

За останній період ми виявили та проаналізували підозрілі фінансові операції на суму понад 147 млрд гривень. Це понад 1800 матеріалів за період дії воєнного стану.

Зрозуміло, що зараз ми фокусуємося на аналітичних розслідуваннях, пов'язаних із фінансуванням тероризму, сепаратизму та військовою агресією з боку Росії, а також на розслідуваннях, пов'язаних із колабораціоністською та корупційною діяльністю. Наразі розслідуються 347 кейсів за підозрами у державній зраді.

Держфінмоніторинг передав правоохоронним органам інформацію про 487 колабораціоністів та зрадників. Заблоковано 2500+ рахунків.

Використання ризик-орієнтованого підходу звітності

Впровадження ризик-орієнтованого підходу стало ключовим кроком у нашій роботі. Це дозволило нам ефективніше виявляти фінансові злочини та підвищити якість інформації, яку ми отримуємо від фінансових інституцій.

Ще з 2020 року суб'єкти фінансового моніторингу дотримуються кейсової (ризик-орієнтованої) звітності про підозрілі операції клієнтів та їхню діяльність.

Наведу приклад. Якщо протягом 2022 року до Держфінмоніторингу подали понад 52 000 кейсових повідомлень, то лише за 11 місяців 2023 року ми взяли на облік інформацію про 132 000 таких кейсів. Йдеться не просто про технічні повідомлення, а ґрунтовні та якісні кейси з підозрами, виявленими на основі ризик-орієнтованого підходу.

Буду відвертим – якість інформації від фінансового сектора, що надходить до Держфінмоніторингу за останні роки зросла. Це означає, що зростає рівень застосування приватним сектором ризик-орієнтованого підходу.

Стан та захист фінансової системи України

Сучасний стан фінансової системи України та її захист від глобальних загроз стоять у центрі уваги Держфінмоніторингу. Особливо у контексті російської агресії проти України, яка безумовно має терористичний характер. Наша робота зосереджена на протидії фінансуванню тероризму та інших протиправних дій, що підривають глобальний порядок та безпеку.

Ми розуміємо, що сучасні стандарти боротьби з фінансуванням тероризму традиційно зосереджені на терористичних групах та особах, а не на державах. Саме тому дії та реакції на російську війну в Україні стали безпрецедентними для глобальних фінансових інституцій, таких як FATF, MONEYVAL та Egmont Group. Важливим кроком стала зупинка членства Росії у цих організаціях та її відключення міжнародного обміну розвідувальної інформацією.

У той же час, внесення країни до “чорного списку” FATF є складним та тривалим процесом, який потребує детальної оцінки ризиків та загроз. Ми підтримуємо активну співпрацю з FATF, працюючи над тим, щоб забезпечити адекватний захист глобальної фінансової системи від різних загроз від Росії. Ця робота є конфіденційною, але я можу запевнити, що наша команда та наші міжнародні партнери працюють невпинно, і справедливість обов'язково візьме гору. Про конкретні наступні рішення буде повідомлено відповідно.

Законодавчі зміни

Закон № 3419-ІХ, який нещодавно був прийнятий та отримав значну увагу та критику, суттєво впливає на сферу фінансового моніторингу. Вважаю, що цей закон відіграє ключову роль у прозорості визначення політично значущих осіб, що є важливим кроком на шляху до євроінтеграції України.

Цей закон змінює визначення терміна “національні громадські діячі”, запроваджуючи статус громадського діяча без обмеження терміном перебування на должности. Це питання було ключовим у контексті наших євроінтеграційних зусиль та обговорювалося на високому рівні. Зусилля виконавчої та законодавчої влади дозволили знайти компроміс та ухвалити зважене рішення. Цей механізм є загальноприйнятим у більшості цивілізованих країн і Україна не є винятком. Насправді це призводить до кардинальним змін у порядку фінансового моніторингу громадських діячів. Ми фактично повернулися до законодавства, яке діяло у 2020-2022 роках, вносячи необхідні уточнення для його покращення.

Одним із важливих аспектів нашої роботи у Держфінмоніторингу є взаємодія із суб'єктами первинного фінансового моніторингу, особливо у контексті ідентифікації політично значущих осіб (PEP). Ми розуміємо, що для банків та інших фінансових інститутів це може стати дилемою, адже часто простіше відмовити потенційно ризиковому клієнту, аніж ризикувати порушенням законодавства. Тому наша служба активно працює над роз'яснювальною діяльністю, надаючи чіткі керівні вказівки щодо визначення PEP, щоб допомогти приватному сектору правильно застосовувати норми закону.

Щодо створення окремого реєстру національних публічних діячів, ми дотримуємося позиції, що дотримання міжнародного досвіду є найкращим рішенням. Важливо врахувати, що створення такого реєстру не підтримується міжнародним співтовариством, а його підтримка потребувала б значних ресурсів. Крім того, існує ризик, що фінансові інститути покладатимуться виключно на цей реєстр, що може призвести до недостатньої оцінки ризиків. У той же час, наша основна мета – забезпечення ефективності та дотримання міжнародних стандартів у сфері фінансового моніторингу.

План дій на 2024 рік

За 21 рік існування Державна служба фінансового моніторингу України досягла значних успіхів у своїй роботі, розвиваючись відповідно до європейських стандартів. Незважаючи на конфіденційність багатьох наших процесів, ми прагнемо бути відкритими та прозорими у комунікації з громадськістю. Основним нашим завданням є забезпечення функціонування фінансової розвідки.

Одним із суттєвих результатів нашої роботи стало усунення Росії від міжнародних фінансових організацій, таких як FATF та Egmont Group. В умовах воєнного стану ми сприятимемо перемозі України. Ми маємо чітко визначені пріоритети та повну підтримку на найвищому політичному рівні, що дозволяє нам ефективно працювати на благо національної безпеки.

У майбутньому ми зосередимося на подальшому розвитку та адаптації фінансового моніторингу до сучасних викликів. Ми плануємо впровадити нові ІТ-рішення, розширити міжнародне співробітництво та забезпечити тіснішу взаємодію з приватним сектором. Хочемо створити міцну, прозору та ефективну систему фінансового моніторингу, яка зможе адекватно реагувати на сучасні фінансові загрози та сприятиме економічному розвитку України.

Я вірю, що разом ми зможемо збудувати міцну та стабільну фінансову систему, яка стане фундаментом для процвітання нашої країни.