Хто стоїть за банком Альянс

Маленький банк, проти якого держава безсила. До чого тут Коломойський?

Зараз офігеєте! Час від часу передплатники надсилають мені цікаву інформацію, про яку чомусь нічого не говорять на Єдиному телемарафоні. Наприклад, про невеликий український банк — «Альянс». Банк справді невеликий, але зміг засвітитися у різних цікавих історіях. Наприклад, цей банк є у схемі розграбування понад 700 млн грн. коштів "Укренерго".

Цю схему розслідувало НАБУ.

Суть історії наступного. Восени 2021 року банк "Альянс" видав банківську гарантію компанії "Юнайтед Енерджі", яка входить до орбіти олігарха Коломойського. Банківська гарантія була придбання електроенергії чи здійснення будь-яких інших торгових операцій. За загальним правилом, означає, що у разі нездатності покупця заплатити за товар, це за нього зробить банк. Принаймні так ця система працює у світі та в Україні. Але в Україні все йде іншим шляхом, коли гроші не планують платити, а хочуть вкрасти державну компанію.

Розслідування показало, що Альянс видав гарантій Юнайтед Енерджі майже на 2 млрд грн, що критично перевищувало кредитні ризики на одного клієнта. Але це була лише половина справи. Коли в березні 2022 року компанія Юнайтед Енерджі не розрахувалася з Укренерго за поставлену електроенергію, банк Альянс відмовився відповідати за своїми зобов'язаннями, пославшись на формальності. В результаті виникла ситуація, коли «Укренерго» (а фактично держава Україна) зазнала збитків (різні оцінки становлять від 700 млн до 1,7 млрд грн залежно від того, чи брати до уваги пеню та штрафи, а також інші виплати).

Національне антикорупційне бюро (НАБУ) та Спеціалізована антикорупційна прокуратура (САП) 11 січня цього року повідомили про викриття схеми заволодіння електрикою «Укренерго» та оголосили про підозру чотирьом особам. Фігурантами стали чиновники «Укренерго», які продавали електрику ненадійному контрагенту, голову банку, а також покупцю «Юнайтед Енерджі».

Слідчі з'ясували, що за посадовими обов'язками працівник «Укренерго» мав зупинити продаж, коли «Юнайтед-Енерджі» споживала електроенергію без оплати. Він мав перевести компанію в «переддефолтний», а потім у «дефолтний» стан, щоб вона не могла перепродавати електрику. Але цього чомусь не сталося, бо хто ж заважатиме людині, гроші та телеканал якої зробив у 2019 році президентом Зеленського. Ще раз нагадую, що це компанія, яку ЗМІ та учасники ринку пов'язують з інтересами Ігоря Коломойського, адже насамперед вона постачала ресурси підконтрольним йому підприємствам, про що писав 2020-го «Бізнес Цензор».

І ось тут починається найцікавіше із банком. У кримінальному провадженні НАБУ оголосила до міжнародного розшуку голови правління банку «Альянс» — Юлію Фролову. Адже на думку слідчих, вона перевищила повноваження, видавши надмірну гарантію. Що призвело до збитків державі. Гравці на ринку погоджуються з цим висновком та вказують на схему. Але затримати Фролову не вдалося, бо вона ховається за кордоном. Хтось здивований? Водночас «Укренерго» подало до банку «Альянс» господарський позов щодо повернення грошей. І тут уже фігурує цифра у 1,2 млрд грн, оскільки йдеться про донараховану піну. При цьому Верховний суд України нещодавно ухвалив, що у справах про банківські гарантії виплати мають здійснюватися безумовно. Отже, доля цієї виплати фактично визначена: банку «Альянс» доведеться розрахуватися з державою, а також понести відповідальність за кримінальними статтями.

Але це ще не все про цей «чудовий» банк.

Банк «Альянс» зміг вляпатися в ще один корупційний скандал, який також пов'язаний з антикорупційними органами. Справа в тому, що у господарському та кримінальному процесах інтереси банку «Альянс» захищає відома українська юридична компанія «Міллер». Отож, одному з адвокатів «Міллер» — Олексію Носову — оголосили підозру у спробі дати $200 000 хабара на користь банку «Альянс» — з метою зміни підсудності. У банку «Альянс» мали бажання передати справу до іншого органу, з яким заздалегідь домовилися і таким чином ухилитися від відповідальності. Це у кращому варіанті. У найгіршому варіанті голова правління Фролова банально не потрапить до реєстру корупціонерів, а отже, мала б менші репутаційні проблеми у разі визнання її винною. Як казав один політик "Оцініть красу гри". Цей хабар планували дати детективам НАБУ та прокурорам САП, але вони не взяли і вибухнув скандал та ще одна справа. Цікаво, а адвокати вже мали на прикметі інший правоохоронний орган, який би допоміг «правильно» витлумачити законодавство на користь банку? Щось мені підказує, що так і на думку спадає назва служби, якій президент Зеленський хотів передати всі справи щодо корупції під слоганом посилення боротьби з тією самою корупцією.

Давайте відверто, сумнівно, що ця операція могла здійснюватись без відома керівництва банку «Альянс», хоча останнє і активно заперечує свою причетність. Ось хто повірить у те, що адвокат Олексій Носов не лише на свій страх і ризик самостійно прийняв рішення домогтися передачі справи до іншого органу, сам вирішив домовлявся про це і сам свої гроші вирішив дати як хабар? Адвокат-альтруїст. Все для клієнтів. Навіть свої гроші.

Але найцікавіше в цій історії те, що факт обкрадання «Укренерго» далеко не єдиний у «послужному списку» «Альянсу». Виявляється, відмова виплачувати державним компаніям за банківськими гарантіями поставлена ​​в банку на потік: тут і Міноборони, і Нафтогаз. Зі свіжого — банк заборгував Укргазвидобуванню близько 1 млрд грн за банківськими гарантіями, виданими вже 2022 р. Тобто, не розрахувавшись з «Укренерго», вже заробив на Укргазвидобуванні. Усі ці справи розглядаються в судах роками, а держава не отримує багатомільярдних виплат. Цікаво, хто стоїть за цим банком, якщо він ігнорує рішення Верховного Суду України та його адвокат так спокійно та зухвало пропонує хабар антикорупційним детективам та прокурорам? Думаю, що варто придивитися до нього уважніше, що я й зроблю. А ще варто нагадати, що є навіть петиція щодо застосування санкцій до цього банку. І, мабуть, треба її підписати, щоб у ВП цим питанням зайнялися. Тому що самостійно вони цього не хочуть.