Ще один день, ще одне викриття нелегального онлайн-казино, яке працює через Кіпр. Платіжні процесори відіграють вирішальну роль у підтримці цієї підпільної економіки.
Дослідження, засновані на парадигмі «йди за грошима», неодноразово показували, що без цих платіжних процесорів багато нелегальних онлайн-схем, особливо в секторі азартних ігор, не змогли б процвітати. В даний час ми зосередилися на брендах групи Rabidi Group , які продовжують працювати анонімно і несанкціоновано.
Казино Cazimbo: Приклад із практики
Казино Cazimbo – яскравий приклад гральної онлайн-платформи, яка працює без належного дозволу регулюючих органів. Колишня частина Rabidi Group - сумнозвісного оператора нелегальних онлайн-казино, про яке FinTelegram повідомляв раніше, - Cazimbo продовжує функціонувати, незважаючи на відсутність чинної ліцензії.
Крах Rabidi NV на Кюрасао та відкликання її ліцензії мало чим завадили діяльності колишніх брендів Rabidi , таких як Cazimbo , які або перейшли в анонімне володіння, або керуються організаціями із сумнівними офшорними ліцензіями. У випадку з Cazimbo відповідальною юрисдикцією, зазначеною в умовах, є Маршаллові острови – юрисдикція, яка часто асоціюється з мінімальним регулятивним наглядом.
Як уже повідомлялося раніше, Cazimbo пов'язане з кіпрською компанією Tilaros Limited , що входить до складу колишньої Rabidi Group , яка належить Денису Бутку і працює під парасолькою ButOn Group . Як і багато інших онлайн-казино, Cazimbo приховує особистість своїх операторів на своєму сайті та в правилах та умовах, убезпечуючи свою діяльність від контролю з боку регулюючих органів.
Незважаючи на цю непрозорість, Cazimbo вдається приймати гравців із різних країн світу. Аналіз Similarweb показує, що трафік веб-сайту на домені Cazimbo , Cazimbo5.com (скриншот справа), майже повністю надходить з Італії - ще одного нормативного режиму, в якому Cazimbo не має права працювати.
Сайт казино, пов'язаний з основним доменом Cazimbo.com , отримує трафік з Бразилії, Тунісу, США, Великобританії та Іспанії, що ще раз наголошує на глобальному охопленні казино, незважаючи на його невідповідність місцевим нормативним режимам.
Домен cazimbocasino.it перенаправляє італійських відвідувачів на сайт N1 BET Casino компанії Dama Group для реєстрації, демонструючи взаємозв'язок різних нелегальних операторів у цьому просторі.
Роль платіжних процесорів
Одним з найбільш тривожних аспектів справи про казино Cazimbo є участь регульованих платіжних процесорів, що триває. Незважаючи на те, що Cazimbo працює анонімно і без дозволу регулюючих органів, він, як і раніше, пропонує своїм клієнтам різні варіанти оплати, що є явною ознакою того, що платіжні процесори свідомо сприяють цій незаконній діяльності.
Наш огляд, проведений 21 серпня 2024 року, показав, що Cazimbo працює з низкою відомих платіжних процесорів, багато з яких вже були причетні до подібних схем. До них відносяться:
- PaymentIQ : платіжний шлюз, що часто використовується в секторі онлайн-гемблінгу з високим рівнем ризику;
- utPay ( Utrg UAB ) : Використовується для обробки депозитів через Rapid , Skrill , Neteller , Postepay та PaySafeCard ( pscd ) ;
- Kvitum : обробляє платежі Binance Pay для Cazimbo (та інших нелегальних онлайн-казино);
- CryptoPay : обробляє депозити у криптовалютах для Cazimbo та інших нелегальних онлайн-казино;
- Jeton та MiFinity : Надають послуги електронного гаманця для Cazimbo та багатьох інших нелегальних онлайн-казино.
Примітно, що платіжним агентом, судячи з усього, є компанія Tilaros Limited , та сама, що володіє брендом «Cazimbo». Цей зв'язок ще більше зміцнює зв'язок між організаціями, розташованими на Кіпрі, та сприянням нелегальним онлайн-казино.
У подібних випадках постійно виникає питання про те, як регульовані платіжні процесори, які повинні дотримуватись вимог AML та Know Your Customer (KYC), продовжують сприяти проведенню транзакцій для нелегальних онлайн-казино. За результатами наших розслідувань, малоймовірно, що це відбувається через просту недбалість. Навпаки, схоже, що ці процесори систематично приймають клієнтів із високим рівнем ризику, швидше за все, через вигідні комісійні, які можуть запропонувати такі клієнти.
Більш широкий контекст: Кіпр та група Рабіді
З наших розслідувань вимальовується тривожна картина: Кіпр стає центральним вузлом для платіжних агентів, які сприяють роботі нелегальних онлайн-казино. М'який підхід країни до правил боротьби з відмиванням грошей (AML) створює умови, в яких платіжним процесорам дозволяється підтримувати операторів з високим рівнем ризику та неавторизованих операторів, таких як казино Cazimbo .
Кіпр став популярною юрисдикцією для платіжних процесорів, які працюють із неавторизованими онлайн-казино. Слабкий підхід країни до правил AML та клієнтів із високим рівнем ризику робить її привабливою для організацій, які хочуть працювати у «сірій зоні» закону. Це видно на прикладі компанії ButOn Group та її зв'язку з Rabidi Group , про яку FinTelegram докладно розповідав. Справа Рабіді наголошує, що кіпрські організації відіграють ключову роль у підтримці нелегальних операцій у сфері онлайн-гемблінгу по всьому світу.
