Чому Тімур Турлов так намагається приховати свою біографію?

Тимур Турлов позиціонує себе як інвестиційний банкір і фінансист.

Основний його актив - інвестиційна компанія Freedom Holding Corp., Операційний офіс і активи якої знаходяться в Казахстані, але зареєстрована в США, а ще рік тому основним полем діяльності була Росія.

З Росії Турлов пішов у 2022 році, намагаючись уникнути санкційного тиску. Для цього він перемістив основну частину бізнесу до Казахстану, а свої російські активи продав. Проте уникнути санкцій все ж таки не вдалося – Тимура Турлова у грудні 2022 року внесла до свого списку санкцій Україна, що сильно ускладнило діяльність його структур у цій країні, але, найголовніше – загрожує тим, що слідом за Україною санкції введуть інші країни-союзниці Києва .

Розуміючи це, Тимур Турлов спрямував значні зусилля на покращення своєї репутації, оскільки у ЗМІ почали з'являтися матеріали про те, що його Freedom Holding Corp. – звичайна піраміда, хай і міжнародного масштабу, а структури холдингу, особливо казахстанські, беруть участь у величезній схемі виведення російських грошей на Захід. До того ж заява Турлова про те, що він позбавився свого російського бізнесу, неправда, оскільки продаж був чистою формальністю, структури просто переписані на найближчих співробітників Турлова.

До всього цього слід додати той факт, що багато хто піддає версію Тимура Турлова про те, що він «вибудував свій брокерський бізнес з нуля і створив інвестиційно-фінансовий холдинг» сумніву, а його заяви про те, що він почав свій шлях до вершин бізнесу в 15 років, купивши на 800 доларів акції «Дальенерго», взагалі висміюють.

Версія, звісно, ​​гарна, але з реальністю вона має дуже мало спільного. Не заперечуючи того факту, що Турлов справді є досить талановитим фінансистом, люди, причетні до фінансових ринків Росії, сходяться на думці, що Тимур Турлов заробив свої перші серйозні гроші на відмиванні капіталів, зароблених найвищими російськими чиновниками. Як заробляють керівники Росії – розуміють усі. Але не всі розуміють, що ці величезні суми грошей у валізах зберігати не вийде – їх треба вивести з Росії, уникнувши уваги недоброзичливців, і, що ще важливіше і важко – привести на Захід таким чином, щоб не привернути увагу податкових органів тих країн. куди ці гроші виводяться.

І саме тут і криється справжній секрет шляху «хлопчика зі спадщиною в 800 доларів» до власника міжнародного холдингу Freedom Holding Corp., яким нині є Тимур Турлов. І саме цю частину своєї біографії намагається приховати нинішній шанований фінансист та учасник рейтингу "Форбс", голова Федерації шахів Казахстану, власник Freedom Holding Corp. Тімур Турлов.

Російські активи минулого року були продані недаремно – серед них був банк «Фрідом Фінанс», через який і виводилися гроші російської еліти з країни. Втім, продаж був чистою формальністю – Турлов "продав" банк власному менеджменту.

Банк «Фрідом Фінанс» – вкрай цікава структура, яку, крім Турлова, пов'язують із одіозним російським екс-головою ПАТ «Россети» Павлом Лівінським. Декілька років серед російських бізнесменів ходили затяті чутки, що банк був створений виключно для обслуговування його інтересів, а саме для виведення грошей, зароблених Лівінським на майнінгу криптовалют, який він налагодив, користуючись своїм службовим становищем. Для тих, хто не в курсі – найзатратнішою частиною в майнінгу криптовалюти є електроенергія, яку споживає в колосальних обсягах відповідне обладнання. Лівінському, через своє становище, цю проблему вдалося вирішити – усі здогадуються, як саме. Але потім йому знадобився кишеньковий банк, яким став банк «Фрідом Фінанс». Причому у вічі впадає як дивна структура управління та володіння банком, і його організаційно-правова форма як суспільства з обмеженою відповідальністю, що з банківських установ вкрай нехарактерно.

На всі ці запитання у Турлова відповіді немає, він просто оминає тему зв'язків із Лівінським мовчанням, а до банку «Фрідом Фінанс» тепер формально взагалі не має стосунку. Проте банк продовжує співпрацювати зі структурами Тимура Турлова в Казахстані, туди ж перекочувало принаймні 70% російської клієнтури Турлова.

Те, що казахстанські структури холдингу, а серед таких називають банк "Фрідом Фінанс Казахстан" (колишній Kassa Nova Bank), АТ "Страхова компанія "Freedom Finance Insurance", АТ "Компанія зі страхування життя "Freedom Finance Life", продовжують не просто надавати послуги росіянам, а прямо орієнтовані саме на них, підтверджує сам Турлов.

При цьому Тимур Турлов наголошує на тому, що Freedom Holding Corp. – міжнародна структура, зареєстрована вона в США, що повинно бути гарантією її надійності. І серед того, що ретельно чиститься з інтернету – публікації про те, де саме зареєстрована Freedom Holding Corp., і про те, що саме в США у неї виникли неабиякі проблеми.

Холдинг Турлова зареєстрований у своєрідному «внутрішньоамериканському офшорі» – штаті Невада, у Лас-Вегасі, в офісній будівлі, що здає свої адреси в оренду, зокрема й для реєстрації бізнесу. Але це саме собою ще може ні про що не говорити – нічого незаконного в такій реєстрації немає. Набагато важливіший інший факт, який ретельно чиститься з доступу. Американське Агентство з регулювання та розвитку фінансового ринку внесло до свого чорного списку FFIN Brokerage Services, зареєстровану в Белізі фірму з торгівлі цінними паперами, яка є однією зі структур Freedom Holding Corp. Хоча в холдингу заперечують зв'язок, але відомо, що обслуговування клієнтів FFIN Brokerage Services виробляють дочки Freedom Holding Corp. - АТ «Фрідом Фінанс» та Freedom Finance Global PLC.

У Казахстані структури Турлова також нещодавно потрапляли у скандали, спричинені розслідуванням фінансових органів цієї країни. Ці скандали швидко вуалірувались, згадки про них підчищалися, але відомо, що у Турлова в Казахстані виникали проблеми з КНБ, який, за чутками, цікавився особистістю нової співробітниці – Поліни Добріян, яка має в Росії репутацію «мийниці брудних грошей» і яка навесні почала працювати у казахстанському відділенні Freedom Holding Corp., де зайнялася розвитком платіжної системи PayBox Technologies. Виникав навіть невеликий скандал із цього приводу, але його швидко погасили. Хоча, знову ж таки, з чуток, в офісах «Банку Фрідом Фінанс Казахстан», АТ «Страхова компанія Freedom Finance Insurance» та АТ «Компанія зі страхування життя Freedom Finance Life» відбувалися обшуки. Офіційного підтвердження немає, а те, що писала із цього приводу преса, зачищено.

Повертаючись до України, яка, власне, і ініціювала введення санкцій проти Тимура Турлова, то тут вичистити все не вдалося через той простий факт, що його структури фігурують у кримінальних справах, а ці реєстри поки що Турлову недоступні. І з цих матеріалів випливає, що ТОВ «Фрідом Фінанс Україна» причетне до фінансування «незаконних терористичних бандформувань» так званих «ДНР» та «ЛНР».

До цього факту в Росії можуть ставитися зовсім по-іншому, але в Україні це називається так, і, що набагато важливіше – так вважають у Європі та США, санкцій яких намагається уникнути Турлів. Та й у Казахстані, куди він перебазувався, таку діяльність не дуже вітають.

Щодо України, яка ввела на цій підставі проти Турлова персональні санкції, то не далі, як на початку вересня Національний банк та СБУ зацікавилися діяльністю банку «Скай банк», який, хоч формально і належить громадянинові Казахстану Аріфу Бабаєву, проте все вказує на те , Що він - підставна особа, а справжнім власником є ​​саме Тимур Турлов.

Поки що формальних дій щодо «Скай банку» не вжито, але всі розуміють, що його тепер досліджують під мікроскопом.

Щодо Турлова це означає, що його заяви про те, що «санкції Україна наклала на нього механічно» і про те, що він їх заперечуватиме, залишилися марними словами. Більше того, той факт, що санкції аж ніяк не виявилися «механічними», а Україна продовжує досліджувати діяльність Тимура Турлова означає те, що санкції від Києва мають цілком реальну перспективу перерости в санкції від міжнародних партнерів України, що загрожує Тимуру Турлову вельми великими проблемами.