Зі швидким поширенням криптовалют глобальний ландшафт незаконного бізнесу, особливо в секторі онлайн-гемблінгу, значно розширився. Незважаючи на посилений контроль з боку регулюючих органів, криптовалюти продовжують діяти за межами національних кордонів, забезпечуючи процвітання нелегальних онлайн-казино та гральних платформ.
Це створює серйозні проблеми для влади, які найчастіше виявляються не в змозі протистояти складним механізмам, які використовуються цими незаконними операторами.
Криптовалюти завдяки своїй децентралізованій та анонімній природі стали кращим засобом обміну для багатьох нелегальних платформ онлайн-гемблінгу. На відміну від традиційних способів оплати, де потрібні банківські реквізити та особиста інформація, криптовалютні транзакції вимагають лише наявності криптогаманця. Такий перехід на нові способи оплати дозволяє операторам, часто анонімним або пов'язаним з офшорними компаніями, легко обходити нормативні положення та фінансові закони. Відсутність центрального органу в криптовалютних транзакціях означає, що ці оператори можуть працювати по всьому світу, не побоюючись, що їхні банківські рахунки будуть заморожені або закриті.
Одним із найбільш тривожних аспектів такого розвитку подій є усунення претензій щодо повернення платежів. У традиційних платіжних системах клієнти, які стали жертвами шахрайських схем або несанкціонованих транзакцій, можуть висунути претензії щодо повернення коштів своїм банкам або компаніям, які обслуговують кредитні картки. Однак у криптовалютному секторі цього заходу захисту практично немає. Як тільки криптовалютна транзакція підтверджується в блокчейні, вона стає незворотною. Тому клієнтам вкрай складно, а то й зовсім неможливо повернути свої кошти після того, як їх відправили нелегальні гральні оператори.
Більше того, участь у цих незаконних схемах зареєстрованих платіжних процесорів, таких як Binance, MoonPay, Simplex та CryptoPay, ще більше ускладнює проблему. Ці компанії забезпечують криптовалютні платежі для нелегальних онлайн-казино і навіть пропонують послуги конвертації у фіатні валюти. Хоча ці процесори працюють у рамках правового поля у багатьох юрисдикціях, їх послуги можуть використовуватися незаконними суб'єктами для відмивання грошей та обходу правових наслідків.
Поширеною тактикою, яку використовують ці нелегальні гральні платформи, є інтеграція купівлі криптовалюти безпосередньо на їхніх сайтах. Клієнтам пропонується купувати криптовалюти, використовуючи свої банківські рахунки або кредитні картки через зареєстрованих постачальників криптопослуг, таких як MoonPay, які глибоко інтегровані у платформи нелегальних операторів. Однак куплені криптовалюти одразу переводяться на гаманці, контрольовані нелегальними гральними схемами. Така схема створює значний бар'єр для претензій щодо повернення коштів, оскільки криптовалютні провайдери можуть довести, що куплені криптовалюти були доставлені на гаманці клієнтів незалежно від кінцевого призначення коштів.
Така структура не лише сприяє безперешкодній роботі нелегальних платформ для онлайн-гемблінгу, а й підриває ефективність існуючих регулятивних заходів, спрямованих на боротьбу із фінансовими злочинами. Анонімність і безмежність криптовалют дозволяють цим нелегальним операторам постійно уникати виявлення та переслідування, підтримуючи цикл протизаконної діяльності, який влада щосили намагається стримати.
На закінчення слід зазначити, що визнання і використання криптовалют, що росте, значно розширило можливості незаконних гральних онлайн-операцій. Анонімність, незворотність та глобальне охоплення криптовалютних транзакцій дозволили цим платформам процвітати, створюючи серйозні проблеми для регуляторів та правоохоронних органів.
