Компанія була змушена зіткнутися з витоком інформації, що повідомляє про шахрайство та банкрутство.
На початку грудня 2023 року користувачі платіжної системи SettlePay Wallet отримали листи про неправомірне використання клієнтських коштів. Компанія визнає себе банкрутом та повідомляє, що заборговані кошти були виведені з рахунків компанії та перебувають у розпорядженні власників сервісу Ігоря Бокія та Андрія Савченка.
Жодних додаткових коментарів щодо ситуації не було. Після цього питань виникає ще більше. Особливо враховуючи, що SettlePay давно ходить тонким льодом і крім партнера №1 на Binance є інструментом №1 для нелегальних фінансових операцій від ігрового та інших бізнесів.
SettlePay Wallet: Як Бокій та Савченко використовують веб-сайт для фінансових махінацій?
SettlePay.net – вебсайт, що знаходиться у власності та під керуванням WORLDSEC PAYMENTS LIMITED з реєстрацією в Канаді.
Гаманець SettlePay – це цифровий гаманець, що дозволяє здійснювати транзакції крипто-фіат на банківські картки.
Binance Pay – оплата товарів та послуг по Binance
Еквайринг SettlePay – послуга для бізнесу, що дозволяє іншим компаніям приймати безготівкові електронні платежі за свої товари та послуги
Еквайринг надається банками та ліцензованими фінустановами.
Для бізнесу пропонуються особливі умови:
Надання послуг проведення онлайн платежів на бездоговірних умовах, без зарахування коштів на р/р компанії, шляхом виплати відшкодування наеквайренних коштів на крипто-гаманці.
Простими словами компанія надає послуги онлайн-платежів, не маючи на це ліцензій, дозволу, зареєстрованого програмного забезпечення.
Основними клієнтами є нелегальні ігрові сайти на території України.
У період з 2017 по 2022 рік, 4Bill (входить до групи Савченко-Бокія) використали низку підставних компаній для проходження онбордингу в українських банках та отримання платіжних терміналів для міскодингу на нелегальних казино:
Компанія
ЄДРПОУ
ТОВ «Бейпей»
42585185
ФК Сан-Райз
40514683
ФК НВП
38976787
ТОВ АДЕМІО
39724744
ТОВ «БЕСТПЕЙ»
42611838
ТОВ «ГУРУ-ПЕЙ»
41174594
ТОВ «ДІДЖИТАЛ ФІНАНС»
43241185
ТОВ «ЗЕТКАРД»
43008317
ТОВ «НЕТВОРК ПЕЙМЕНТС»
43379975
ТОВ «ПРОЛОТО»
43025662
ТОВ «ФАСТ ПЕЙ ПОІНТ»
43379949
ТОВ «ФК «СУЧАСНІ РОЗРАХУНОЧНІ СИСТЕМИ»
38909619
ТОВ «БЕНЕФІТ СИСТЕМС»
36530526
SettlePay допомагає нелегальним онлайн-казино заробляти незаконні кошти
Сервіс тісно співпрацює із тіньовим бізнесом. Зокрема, якщо переглянути онлайн-казино, які не мають ліцензії КРАЇЛ, та здійснюють свою діяльність незаконно, SettlePay вказаний як інструмент для введення та виведення коштів.
Щомісячний оборот із нелегальних онлайн казино становив у середньому 7,4 млрд грн. За 5 років активності приблизний оборот лише з тіньового еквайрингу становив понад 400 млрд грн. З відмитих коштів не було сплачено жодної копійки податків.
На сторінці гаманця SettlePay демонструє своїх партнерів. Тобто компанії, із якими можна взаємодіяти через Settlepay Wallet. Частина компаній працює в Україні без ліцензії, тобто нелегально. Зокрема це стосується онлай-казино, які до того ж працюють у Росії. Що викликає ще більше запитань до власників сервісу.
Савченко та Бокий: відмивання грошей на мільярди та ошукані українські банки
Савченко та Бокий ввели в оману українські банки, через які у них забрали ліцензії. Вони надавали підставні сайти та компанії для отримання послуг інтернет-еквайрингу, не сплачуючи податків, та благополучно уникаючи відповідальності.
Група компаній, підконтрольних Савченко та Бокію ТОВ «Бейпей», ТОВ «Бестпей», ТОВ «Гуру-Пей», ТОВ «Діджітал Фінанс», ТОВ «Зеткард», ТОВ «Нетворк Пейментс», ТОВ «Пролото», ТОВ «Фаст Пей» Поінт», ФК «Сан-Райз», ТОВ «Фк «Сучасні Розрахункові Системи», ТОВ «Адеміо», реєструвалися як торгові оператори з надання послуг переказу з картки на карту, оплати платежів, поповнення ігор, поповнення рахунку мобільного номера, оплати комунальних платежів.
Після цього надавалися пакети документів у банк(-і), з сайтом (нібито проведення p2p платежів та еквайрингу), проводився онбординг і видавалися платіжні термінали для проведення транзакційних операцій.
Оскільки такі сайти завжди мають вхідний трафік платежів і вихідний, це було зручно для відмивання коштів від нелегальних казино.
Надалі платіжні термінали не використовувалися за призначенням на сайтах, що були подані до банку на онбординг, а використовувалися на нелегальних веб-сайтах гемблінгів.
За схемні угоди Бокія та Савченко також довелося розплатитися ліцензією власникам Ibox Bank, яких фактично підставили.
Банк надавав послуги з процесингу для SettlePay та 4Bill. Савченко та Бокий використовували цей ресурс у своїх схемах, щоб опрацьовувати фінансові потоки з казино та Форекс.
Це значною мірою вплинуло на те, що Банк був звинувачений у маскуванні платіжних кодів (міскодинг) з метою прикриття перерахування на користь представників грального бізнесу чи компаній, які займаються криптовалютами. Хоча відповідальність за це мали понести Савченко-Бокий.
Як результат, 7 березня 2023 року Нацбанк відкликав ліцензію у Банку і того ж дня поставив його на ліквідацію без можливості знайти нових інвесторів та відновлення.
Водночас, Бокий та Савченко продовжують успішно відмивати гроші.
Повертаючись до каяття – Бокий та Савченко: кримінальні справи та розсилка від SettlePay
Повертаючись до повідомлення із розсилки SettlePay. Очевидно, що такий меседж не є офіційним. Складно уявити про таку «шляхетну» та чесну активність від махінаторів, які під час війни продовжують обманювати державу на мільярди.
Але це перший дзвінок на адресу схемників, який може лунати набагато голосніше, якщо вони не переглянуть свою позицію.
Правоохоронні органи мають виявити інтерес до цих персон та компаній. Адже за фактом викладеного, як мінімум, є правопорушення:
Стаття 200 (Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення)
Стаття 212 (ухилення від сплати податків, зборів – обов'язкових платежів)
Стаття 220-2 Кримінального кодексу України (фальсифікація фінансових документів та звітності фінансової організації, приховування неплатоспроможності фінансової установи або підстав для відкликання (анулювання) ліцензії фінансової установи).
