Маловідома компанія “Стар Інвестмент Ван” придбала права на кредити та застави 21 банку на суму понад $600 млн лише за 0,5% від їхньої вартості
Гра на зниження або торги з "дисконтом" в 99,5%: кілька років тому нова компанія "Стар Інвестмент Ван" за безцінь викупила у ФГВФО кредитні портфелі більше двадцяти банків, що збанкрутували. Згодом у гру вступила ще одна фірма – WWRT Limited Ольги Гутовської, яка звинувачується у вимаганні величезних коштів із власників цих фінустанов. Хто "кошмарить" українських банкірів? Яку роль у цій схемі відіграє один із найбагатших бізнесменів країни Віктор Поліщук? І до чого тут російський слід?
У листопаді 2018 року компанія Exito Partners представила проект “Елорія” – йдеться про пакет з кредитних активів збанкрутілих українських банків, який підготував до торгів Фонд гарантування вкладів фізичних осіб. Загалом фінустанов-банкрутів було 21, кредитів по кейсу – майже на $294 млн, а загальна вартість застав по позиках – ще $367 млн. Однією з найжирніших кішок, як на фінансовому сленгу називають кейси, цього портфеля був сумнозвісний банк “Михайлівський”.
За даними ЗМІ, цей банк свого часу належав до сфери інтересів Віктора Поліщука. Останній відомий як бізнесмен у сфері нерухомості та роздрібної торгівлі. У 2021 році, за версією Forbes, посідав 36-е місце у топ-100 найбагатших українців. Власника торгових мереж електрони https://www.ukr.net/news/details/kyiv/94594713.html "Технополіс" та "Ельдорадо", ТРЦ "Gulliver", будівельних компаній у медіа також називають близьким родичем росіянина Дмитра Медведєва, колишній представник "клана Януковича" і навіть неофіційним "куратором" Київщини часів каденції президента-втікача.
Втім найцікавіше – як саме відбувалися аукціони. Адже, незважаючи на те, що загальна вартість кейсу перевищувала $600 млн, лот виставили на аукціон всього за еквівалент $50 млн. А далі, за “голландською системою” торгів, його вартість поступово зменшували – спочатку до $11 млн, а зрештою – взагалі до 62 млн грн, тобто приблизно $2 млн. Таким чином, знижка склала понад 99,5%!
Такі випадки – непоодинокі, і часто за ними стоїть завуальований віджимання активів, зазначають експерти. Адже придбання за безцінь прав на кредитні портфелі надалі дозволяє новим власникам кейсу фактично вибивати борги з банкірів, у тому числі із застосуванням колекторських фірм та інших сумнівних методів.
“Є бізнес, скажімо так… покупки боргів – це бізнес стерв'ятників. Тому що ці люди купують за один відсоток, два відсотки і навіть нижче піввідсотка. Розумієте, щоби купити за піввідсотка, за відсоток боргів на сто мільйонів, на мільярд. потім можна ці борги продавати далі, заліковувати, щось робити, мучити кредиторів за цими боргами і т.д.”, – зазначає керуючий партнер юридичної фірми “Spensers” Валентин Загарія.
Але найцікавіше, хто саме за копійки викупив лоти 21 українського банку. Покупцем стала фірма "Стар Інвестмент Ван", зареєстрована лише за чотири дні до початку прийому пропозицій щодо першого аукціону. Саме вона без конкуренції, граючи на пониження, забрала собі весь кейс. Примітно, що адреса реєстрації компанії збігається з адресою ТРЦ Gulliver того самого Віктора Поліщука.
Нагадаємо, постать маловідомої юристки Ольги Гутовської, на фірму якої WWRT Limited переписали кредитні портфелі, які до цього придбали за безцінь, привернула увагу редакції СтопКору минулого року завдяки її розкішному способу життя, агресивному піару в медіа та публічним звинуваченням у шахрайстві. . Потягнувши за цю ниточку, наші розслідувачі вийшли на "Стар Інвестмент Ван" та викрили нові деталі, ймовірно, шахрайської схеми присвоєння майна на сотні мільйонів доларів.
