Схема на $1,5 млрд: ексвласник «Дельта Банку» Лагун імітує банкрутство, аби зберегти активи?

19 серпня у Госпсуді Києва розпочалися слухання у справі про банкрутство Миколу Лагуна – скандального банкіра-втікача, який неодноразово потрапляв у фокус уваги розслідувань.

Колишній власник «Дельта Банку», фінустанова якого заборгувала державі та вкладникам, за різними оцінками, від 1,2 до 1,5 млрд доларів, зараз ховається від українського правосуддя у Відні і просить оголосити його банкрутом. Ймовірно, таким чином він намагається уникнути повернення коштів.

Як пишуть у ЗМІ, Лагун опинився у ситуації, коли ініціює власне банкрутство. 2015 року Нацбанк відніс до неплатоспроможних його «Дельта Банк». За даними Фонду гарантування вкладів, фінустанова зазнавала збитків через виведення активів з 2011 року через кредитування пов'язаних осіб та перерахування ними отриманих коштів за кордон за фіктивними контрактами.

Приблизна оцінка збитків, завданих власником «Дельта Банку» – близько $1,5 млрд. Зокрема, ця сума включає 23 млрд грн за судовим позовом ФДФВО до Лагуна, а також визнаний у суді борг Лагуна перед Ощадбанком на 5,5 млрд грн. Крім того, у своїй заяві про банкрутство Лагун додатково визнав 2,152 млрд. грн. інших боргів, у тому числі майже 1,5 млрд. грн. боргу перед Укрексімбанком.

У липні 2023 року Лагун подав заяву про банкрутство, в якій йдеться про неможливість виплачувати борги на суму 7,7 млрд грн і пропонується списати зобов'язань на суму близько 6 млрд грн, оскільки поточне матеріальне становище — нібито не дозволяє банкирову розраховуватися за боргами.

Так ось, у переліку майна, яке Лагун пропонує використовувати для розрахунків із кредиторами – квартири та земельні ділянки у Криму, наділи у Київській та Чернігівській областях, цінні папери пов'язаних з Дельта Банком компаній, а також колекція наручного годинника десятків різних марок – Omega, Panerai Luminor, Rolex, Greubel Forsey, Audemars Piguet, FP Journe, Girard Perregaux та інші.

Список із 240 годин зазначений у списку майна боржника, який було додано до заяви про банкрутство. У переліку також зазначено, що колекцію вилучено згідно з Протоколом обшуку від 08.08.2018 за однією з численних кримінальних справ. Якщо справа про банкрутство буде відкрита, у ухвалі про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника суд повинен запровадити мораторій на задоволення вимог кредиторів, а також призначити керуючого реструктуризацією боргів.

Лагун, який нині проживає у Відні, восени 2023 року був оголошений у розшук Шевченківським районним судом Києва у справі про виведення з банку коштів на суму понад $76,5 млн. На одному із засідань, де він особисто з'явився в режимі відеозв'язку, Лагун заявив, що лікується в столиці Австрії і поки що не збирається повертатися в Україну

Зазначаємо, що падіння «Дельти» породило близько 600 кримінальних справ, а Миколі Лагуну у 2021 році навіть було оголошено підозру у розтраті понад 1 млрд грн. Проте станом на сьогоднішній день жодна з цих справ так і не дійшла до логічного фіналу.

Хто може допомагати Лагуну приховати активи правосуддя?

Також у ЗМІ проводилися розслідування, внаслідок яких виявилося, що одним із схованок, де національним правоохоронним органам та міжнародним розслідувачам слід було б пошукати активи Лагуна – це стан наближеної до нього київської адвоката Ганни Гуцалюк, яка роками супроводжувала бізнес екс-банкіра та його справи.

Ганна Володимирівна Гуцалюк – непублічна московська юрист. Однак вона може грати одну з провідних ролей у приховуванні активів у справі про одне з найбільших банківських банкрутств в історії незалежної України, і, цілком можливо, на теренах усієї Східної Європи. На відміну від Миколи Лагуна, а також усього топ-менеджменту «Дельта-Банку», який проходить звинуваченими та боржниками у справах розкрадання багатомільярдних потоків, виведених фінустановою на офшорні юрисдикції, Гуцалюк та його юридична компанія у цих списках не фігурують. Вона регулярно представляє інтереси Лагуна, його українських бізнесів та офшорних структур в українських судах.

У такому ж тандемі вони з Гуцалюком започаткували ТОВ «Бірайт Адвокасі» – адвокатську компанію, юристи якої представляють Лагуна та його фірми в судових суперечках в Україні. На Гуцалюк записано й низку інших аграрних компаній – ТОВ «Олл Грін» (44910517) та ТОВ «Агрієн» (45077686) – обидві через кіпрську Ecovel Limited. Також ця кіпрська компанія заснувала в Україні ТОВ «Ріддс» (42879774). Інший аграрний досвід Гуцалюк має з ТОВ «Феррара-Агро» та «Феррара Груп» – це компанії батька її дитини Олександра Романовського. Цілком можливо, що аграрні активи – це за фактом бізнес Лагуна, переоформленого Гуцалюком.

Хто ще замішаний у справі на 1,5 млрд доларів?

Нагадуємо, що, як з'ясували розслідувачі СтопКору, до резонансного банкрутства «Дельти» та виведення коштів у РФ свого часу могли прикласти руку тодішні чиновники НБУ та голова ще однієї нині ліквідованої фінустанови — «Авант-Банку» Євген Бевз.

Яка роль Фонду у забезпеченні вкладів у цій історії?

Є свідчення, що ФГВФО, ймовірно, не виявив достатній інтерес до повернення «мільярда Лагуна», хоча ці кошти фактично розшукала незалежна юридична компанія. Але Фонд, який проводив тендер на послуги з розшуку активів «Дельти», віддав перевагу іншому учаснику.

У результаті компанія-переможець нічого не повернула. Все, що вони зробили – це концепція, документ щодо розшуку та повернення активів».