Скрыть и размыть: Как Николай Лагун собирается скрыть активы с помощью трех женщин

Бывший владелец обанкротившегося «Дельта банка» Николай Лагун, находящийся в международном розыске, переводит тяжесть связанных с ним уголовных дел, а также свои активы на трех женщин из своего окружения. Речь идет о сестре Лагуна Антонину, бывшей председателе правления «Дельта банка» Елене Попове, а также бывшей юристке банка, с которой Лагуна, связывают романтические чувства — Анну Гуцалюк.

Согласно данным реестров и ряда журналистских разведок, именно эти три женщины сейчас контролируют основное состояние экс-банкира. Также адвокаты финансиста планируют списать часть уголовных дел Лагуна на его ассистенток.

Николай Лагун – автор одного из самых громких банкротств последних десятилетий. Банк «Дельта» и смежные с ним финансово-кредитные учреждения, скупавшие Лагун, обанкротились так же стремительно и громко, как и набирали свой вес в начале 2010-х годов на фоне всеобщей жажды потребительского кредитования со стороны населения.

Собирая, как пылесосом, средства граждан, Лагун постепенно перекачивал их в оффшоры с помощью ряда финансовых схем и загранучреждений. Это вылилось в несколько сотен уголовных производств, в рамках одного из которых Лагуна объявили в международный розыск в октябре 2023 года. В построении схем ему способствовали ближайшие соратники, среди которых особое место занимают три женщины – сестра Антонина и вероятная любовница Анна Гуцалюк, на которых после банкротства было переписано имущество, а также экс-глава правления «Дельта Банка» Елена Попова, живущая за границей В 2016 году, скрываясь там от украинского правосудия, и на которую, по замыслу адвокатов Лагуна, должно быть постепенно переведено все юридическое бремя злоупотреблений, инкриминируемых экс-владельцу Дельты.

Богатая родственница

Родственники, готовые всегда подставить плечо и поставить подпись на сомнительных документах – традиционный канал сбыта злоупотреблений для многочисленных злоумышленников не только в Украине, но и во всем мире. Неудивительно, что еще с начала 2010-х годов Лагун переписывал часть своего состояния и назначал руководить своими банками и нефинансовыми бизнесами собственную сестру Антонину.

Антонина Лагун родилась 24 мая 1979 года. В разное время она входила в руководство, а также была основательницей ряда связанных с Лагуном бизнесов — АО «Банк 3/4», ООО «Мани Маг», ООО «ККГ», ОК «Лагун-А», ООО «ФК Фаворит», ЧАО «СК «Дельта Жизни», ООО «Цитадель Холдинг Украина», ООО «Агалем», ООО «Крем-1», АО «Отке», ООО «КУА Скай Кепитал Менеджмент», ООО «Вудрест», ООО «Граффити- 2”, ООО “ФК Ипокредит”, ООО “ТМ Холдинг”, ООО “ДК Европа”, ООО “Белград”, ООО “Бородянинвестментс”. Кроме того, она также имела контроль над долями ООО “Зодиак-Центр”, ООО “ЖК Солнечный в Крыму.

Ключевой актив Антонины Лагун – ООО «КУА Скай Кепитал Менеджмент», которая в 2018 году была переписана на партнера Лагуна Вадима Сергиенко. Компания имеет в управлении активы более чем на 400 млн грн. Среди прочего, КУА активно участвовала в сделках с перепродажей права требования по кредитным обязательствам перед банком Омега (ранее Сведбанк), принадлежавшим Лагуну. В этом процессе была задействована также «ФК Ипокредит». Это учреждение проходит по уголовному делу о выводе из «Дельта-Банка» почти $149 млн средств вкладчиков в пользу оффшорных компаний в течение 2012-2014 гг. Граффити-2”, бенефициаром и основателем которой была все та же “Скай Кэпитал Менеджмент” и Антонина Лагун.

Через ООО «Вудрест», компанию Скай Кепитал Менеджмент и своего партнера Вадима Сергиенко, Лагун может влиять на ситуацию с теплоснабжением в небольшом городке Нежине. Также «Вудрест» все еще является акционером «Первого всеукраинского бюро кредитных историй», благодаря чему Лагун или его менеджмент могут иметь доступ к сотням тысяч кредитных историй украинских граждан и — при желании — вновь открыть финансово-кредитное учреждение (хотя, наверное, уже не своего имени). Также он может оказать влияние на компании «Черниград» и «Бородянинвестментс», которые занимаются сдачей в аренду собственной недвижимости. Их общий уставный капитал превышает 80 млн. грн. Кроме того, у Лагуна лично сохраняется контроль над долей в строительной фирме ООО Белград и ООО Белгородводоканал, что обеспечивает предоставление коммунальных услуг в поселке Белогородка под Киевом.

Компания с неприметным названием Крем-1 также принимала участие в многомиллиардных сделках. Антонина Лагун выступала совместно с братом гарантом соглашения между Укрэксимбанком и ООО Марилькомфрукт (бывшее ООО Агроновоком) кредита в сумме $38,3 млн и 19,5 млн грн. Антонина передала в ипотеку банку три квартиры, а Лагун выступил поручителем по этому кредиту для ООО «Марилькомфрукт». Кроме того, ипотечный залог по кредиту был предоставлен ООО «Крем-1». Кредит «сгорел», а с Антонины были взысканы ее недвижимость и принадлежавшие «Крем-1» земельные участки.

На Антонину был записан ряд кипрских и виргинских компаний, которые сейчас переписаны на номиналов. Например, на БВО речь идет о GABWOOD INVESTMENTS LIMITED, MELBRIDGE HOLDINGS LIMITED, Delta Financial Investmens Ltd, CANBURY CORPORATE LIMITED, MELSTONE INVESTMENTS LIMITED, BERNVILLE ENTERPRISES LIMITED, STARWELL ENTERPRISES LIMITED. На Кипре за ней числились FEDOMAR FINANCE LIMITED, GANVER FINANCE LIMITED, STARMELOR CONSULTING LIMITED, SONILTA GROUP LIMITED, LENHOUSE MANAGEMENT LIMITED, GOTCHER LIMITED, AGALEM HOLDINGS LIMITED, EAGLES LIMITED, CHRISTEX ENTERPRISES LIMITED, CLIFFBAY ENTERPRISES LIMITED, COMBERG MANAGEMENT LIMITED, WATKINO INVESTMENTS LIMITED, ARNWELL ENTERPRISES LIMITED.

Все они сейчас переписаны на номиналов – Елизавета Дремина, Иракли Джикия или BSM Nominees. При этом связь с Лагунами сохраняется. Например, Дремина стала также директором целого ряда украинских компаний семьи, в частности, ООО «Южнобережный холдинг» и «Южнобережный холдинг-1». Первый владеет ООО «ЖК Солнечный», а второй — ЧП «У Никитских ворот» (ресторанный комплекс) в оккупированном Крыму, в Ялте.

Среди кипрских активов Дреминой – компания Christex Enterprises Limited – до недавнего времени мажоритарный акционер ялтинских ООО «Зодиак-Центр» и «Титан-Энерго-Юг», владеющих частью пляжной инфраструктуры в Ялте. Сейчас формальным владельцем Зодиака является Владимир Старцев, налоговый код которого совпадает с налоговым кодом партнера Яндекс-Такси в Москве.

ООО «Титан-Энерго-Юг», занимающееся застройкой на Южном побережье Крыма, владеет Артем Нестеров. Он же основатель московской ООО Талант, ООО Агроинвестгрупп (АИГ), которая, вероятно, сконцентрировала часть аграрных активов Лагунов в Крыму, и ООО Сок Менеджмент Групп.

Ранее оффшоры Лагуна и его сестры владели рядом бизнесов в России и Белоруссии. Например, кипрская Sakler Trading Limited владела русским «Макс Петролеум» и белорусским «Саклером», кипрская Watkino Investments Limited владела белорусскими New Partnership LLC и Chieveley, кипрская Belarussian Development Investments Limited была акционером белорусской Спецпродмаш.

В Великобритании Антонина Лагун до сих пор является бенефициарным владельцем компании с благозвучным названием SALO NETWORKS LIMITED, зарегистрированной в 2023 году, предоставляющей услуги компьютерного программирования.

Юристка номинал

Не менее важную роль в управлении активами Лагуна играет бывшая юрист Дельта Банка Анна Гуцалюк. В отличие от Лагуна, а также всего топ-менеджмента «Дельта-Банка», которые официально обвиняются в хищении миллиардных средств государства и непосредственно подписывали документы о выводе средств в оффшоры, Гуцалюк и его юридической компании это не особенно касается.

Анна Гуцалюк родилась 26 апреля 1980 года. Она работает с Лагуном со времен финансового кризиса 2008 года, когда она входила в правление страховой компании «Дельта-Жизнь». Впоследствии она также представляла интересы оффшорного бизнеса в семье Лагуна. Как писали СМИ, их тоже могут связывать и романтические отношения. В частности, журналисты обращали внимание на то, что Лагун и Гуцалюк в разное время пользовались автомобилями с одинаковыми номерными комбинациями.

Да, сначала два черных Range Rover 2014 года, а затем Mercedes S 63 AMG и Volkswagen Multivan были зарегистрированы на Лагуна, а впоследствии на Гуцалюк.

СМИ писали, что ключевым активом экс-юриста сейчас является PE Investments Limited (Кипр), которую переписал на нее Лагун. Из-за этой компании она владела австрийским бизнесом по сдаче в аренду недвижимости – OMS Immobilien GmbH. Это компания, связанная с группой OMS Overseas Metal Service GmbH, которой владели Ирина и Андрей Луневы (вероятно, проживающие в Испании россияне). На сайте российского ООО «Русполимет» указано, что Лунев является его аффилированным лицом, в частности, основывал немецкую трейдинговую «дочь» компании. Согласно решениям украинских судов, PE Investments – это фирма-правопреемница Rempton Holdings Limited (Белиз). Согласно данным расследования K2 Intelligence, именно через Rempton Лагун пытался провести соглашение о продаже 50% Ильичевской зерновой компании (перевалочный терминал Олир Ресорсиз), что могло стать частью коррупционного соглашения между ним и окружением тогдашнего президента Петра Порошенко.

В Украине прямо сейчас PE Investments Limited является конечным бенефициаром ООО Агро Грин Менеджмент (45151539). Этот агробизнес Гуцалюк основала в прошлом году вместе с Денисом Тарасюком, бывшим начальником юридического департамента Дельта Банка. Тарасюк, как неоднократно отмечали медиа – единственный из окружения Лагуна, остающийся в Украине, проходит в качестве обвиняемого по уголовным делам о выводе средств из “Дельты”, однако до сих пор не привлечен ни к какой ответственности.

Вместе с Тарасюком в Гуцалюке также есть компания ООО «Бирайт Адвокаси». Это юридическая фирма, адвокаты которой часто представляют экс-собственника Дельта Банка и его компании в судебных спорах в Украине. Также формально от имени Лагуна Гуцалюк владеет рядом других аграрных бизнесов (бывший банкир, вероятно, решил перепрофилироваться на фермера). Это ООО «Олл Грин» (44910517) и ООО «Агриен» (45077686) — оба владеют через кипрскую Ecovel Limited. Также эта кипрская компания основала в Украине ООО «Риддс» (42879774). Кроме того, Гуцалюк имела долю в ООО «Феррара-Агро» и «Феррара Групп» — это компании отца ее ребенка Александра Романовского.

Директор-отбивайло

Наименее завидная роль в схемах Лагуна досталась бывшей главе правления банка «Дельта» Елене Поповой. Она как высшее должностное лицо в учреждении, а также как руководитель кредитного комитета подписывала все соглашения, которые касались вывода миллиардов гривен на оффшорные счета. Поэтому Попова сейчас проходит по уголовным делам как соучастница преступлений, связанных с Лагуном.

Елена Попова родилась в 1974 году в Днепропетровске, с Лагуном начала работать не позднее 1999 года. В это время они пересеклись в «Укрсоцбанке», где Лагун работал с конца 90-х до начала 2000-х прошел карьерный путь на должностях начальника управления денежных рынков департамента казначейства, начальника казначейства, заместителя председателя правления. В феврале 2006 г. Лагун создал Дельта банк. Из открытых источников известно, что в Укрсоцбанке Попова прошла путь от заведующего сектором учета и контроля дилинговых операций до заместителя начальника казначейства. В 2006 году Елена Попова начала работать в Дельта Банке в должности заместителя председателя совета директоров, в 2007-м была назначена первой заместительницей, в 2008 году стала председателем совета директоров банка.

Очевидно, что именно Попова была наиболее информированным человеком о том, как Лагун выводит средства клиентов из «Дельта банка» и конгломерата финучреждений, которыми постепенно оброс банкир. Это отражают и подозрения в уголовных производствах, оглашенные Поповой за последние 7 лет. В частности, она проходила главной подозреваемой в эпизоде ​​с выводом на подставную компанию Лагуна Silisten Trading Limited (Британские Виргинские острова) через Meinl Bank средств на сумму $87,3 млн. Суть сделки заключалась в том, что Silisten Trading Limited получала у Meinl Bank кредит под залог депозита «Дельта банка». После того, как виргинская фирма не возвращала кредит (фактически оставляла средства себе), Meinl списывал деньги со счетов Дельты. То есть формально это была «обычная» бизнес-операция, хотя по факту – по цепочке деньги выводились на неизвестные счета.

Эпизод расследовали отдельно Нацполиция, СБУ, НАБУ, однако результаты рассмотрения до сих пор отсутствуют. В общей сложности из-за Silisten, как утверждают расследователи, проводившие расследование для американского суда по вопросам банкротства, было выведено более 1 млрд дол. средств по сомнительным транзакциям более чем на 50 компаний на Кипре, в Гонг Конге, Панаме, на Сейшелах, в Соединенном Королевстве и Украине. Многие компании имели бенефициаров, директоров или бухгалтеров, четко связанных с Дельта Банком.

Кроме того, в марте 2017 г. Генеральная прокуратура объявила Елене Поповой подозрение в производстве о выводе из банка средств рефинансирования НБУ на сумму 1,7 млрд грн. Она была объявлена ​​в международном розыске. В 2019 году сумма нанесенного ущерба была увеличена до 4,4 млрд грн.

Попова уехала из Украины еще в конце 2016 года и больше не возвращалась. В интервью изданию Главком она сообщала, что совершила этот шаг из-за состояния здоровья и необходимости рождения двойни. Но сейчас очевидно, что это была заранее продуманная схема бегства от ответственности. Ведь до октября 2021 года Николаю Лагуну вообще не предъявляли серьезных претензий по поводу банкротства “Дельты” – все “списывалось” на председателя правления и ее заместителей, то есть формальных исполнителей, которой якобы разворовывали банк без воли собственника.

Только в октябре 2021 года Генпрокуратура выдвинула более-менее серьезные обвинения уже самому Лагуну – на сумму 1,4 млрд. грн. В рамках расследования банкротства банка было проведено 14 обысков, арестованы активы Лагуна на 790 млн грн и две сотни земельных участков в Киевской, Черниговской и Ивано-Франковской областях. Что касается Поповой, то якобы даже удалось арестовать $1 млн на ее счету в неназванном швейцарском банке.

Сейчас фамилия Елены Поповой истекает в медиа и судебном реестре из-за иска Фонда гарантирования вкладов, который пытается отсудить у Лагуна, его бывшего председателя правления и других менеджеров «Дельта банка» почти 23 млрд грн. ущерба, нанесенного государству при продаже активов обанкротившегося финучреждения. Формально у Дельты было много активов в залоге, однако, когда Фонд начал их распродавать, оказалось, что речь идет о мусорных кредитных обязательствах, почти ничем не обеспеченных. А значит, средства, которые Фонд выплатил вкладчикам Дельты после ее банкротства, нечем покрывать. Адвокаты Лагуна размышляют над тем, как снова вернуть Попову в инфополе и – на фоне дела о банкротстве самого Лагуна – снова переложить публичную ответственность за то, что такой крупный банк лопнул исключительно на непрофессиональных менеджеров.

В отличие от Лагуна, не скрывающего свое пребывание в Австрии, Попова не разглашает свое текущее местонахождение. Однако из информированных источников известно, что проживает она в Вене. Хотя еще четыре года назад в интервью заявляла, что ее место жительства известно следователям, с которыми, как она утверждала, тогда сотрудничала. Поскольку Попова уже гораздо дольше Лагуна, находится под следствием, в отношении нее могут скоро начать истекать сроки давности по уголовным делам. То есть фактически задача защитников Лагуна состоит в том, чтобы как можно большее количество обвинений в отношении экс-владельца «Дельта банка» перевести на экс-топ-менеджера финучреждения. И в рамках уже ее дела – похоронить.

***

Несмотря на ряд юридических хитросплетений, очевидным остается тот факт, что за операциями и действиями Антонины Лагун, Анны Гуцалюк и Елены Поповой стоит лично Николай Лагун. Следовательно, ответственность за его действия не должна быть размыта на женщин, под юбками которых он фактически пытается спрятаться от правосудия. Другое дело, что следственные органы и суды не слишком предпочитают не только разбираться в тонкостях семейно-управленческого лабиринта, но и в целом тяготеют к тому, чтобы наконец списать самое громкое банкротство последних десятилетий в анналы истории, великодушно простив фигурантам разграбления страны более чем на $1 млрд. через схемы вывода средств на подставные компании.