Регульована FCA компанія Jeton Group, високоризиковий платіжний процесор, брала активну участь у забезпеченні транзакцій для нелегальних онлайн-казино, у тому числі тих, якими керувала Starscream Group. Jetonbank, цифровий офшорний банк, регульований ФДМ у Домініці, сприяв цим операціям, дозволяючи здійснювати фіатні депозити для гравців у неліцензованих юрисдикціях.
Цей звіт містить заклик до інсайдерів надати важливу інформацію для викриття.
Статус Jeton.com як агента Financial House, який регулюється FCA, забезпечує певний рівень регуляторного захисту, особливо на ринку Великобританії. Однак ця приналежність не знімає ширших побоювань щодо участі компанії у нелегальних гральних ринках. Розслідування FinTelegram показало, що Jeton Group через Jeton.com і Jetonbank відіграє важливу роль у сприянні фінансовим операціям для онлайн-казино, які працюють без необхідної правової бази в деяких європейських юрисдикціях. Це є серйозною проблемою з точки зору дотримання нормативних вимог, особливо для відділу дотримання нормативних вимог Jeton Bank, який має вирішити питання законності обробки платежів за таку діяльність.
Jeton Group, компанія, діяльність якої регулюється FCA, міцно зайняла ключову позицію в індустрії обробки платежів із високим рівнем ризику, орієнтуючись, зокрема, на ринок онлайн-ігор та казино. За роки свого існування компанія Jeton.com, що входить до складу Jeton Group, зміцнила свої позиції як основний посередник для численних платформ онлайн-гемблінгу, у тому числі тих, які працюють поза рамками правового регулювання.
Нещодавно Jetonbank, ще один член Jeton Group, який працює в Домініці в рамках регулювання ФДМ, став помітною фінансовою установою, що пропонує цифрові банківські послуги, що розширило можливості групи з обробки фіатних транзакцій для гравців, які беруть участь у нелегальних онлайн-казино, зокрема, пов'язаних з Starscream Group.
Бізнес-модель та ключові пропозиції
Jeton.com: Компанія Jeton.com, керована компанією La Orange Limited, є процесором платежів з високим рівнем ризику, орієнтованим насамперед на індустрію онлайн-гемблінгу. Система електронних гаманців компанії дозволяє гравцям вводити та виводити кошти на різних гральних платформах, включаючи ті, що працюють нелегально. Як агент Financial House, регульованого FCA установи електронних грошей, Jeton.com працює легально, користуючись дозволом, виданим FCA Великобританії. Однак його зв'язок з нерегульованими та нелегальними онлайн-казино є серйозним ризиком для дотримання нормативних вимог.
Jetonbank: Хоча Jetonbank відрізняється від Jeton.com своїм брендингом, він тісно пов'язаний з Jeton Group, оскільки обидві організації вказують тих самих операторів. Jetonbank з'явився на ринку відносно недавно і позиціонується як «цифровий банк, орієнтований на місію», що пропонує різноманітні сучасні банківські послуги, включаючи мультивалютні рахунки з SEPA IBAN, рішення для бізнесу та приватного банківського обслуговування, а також міжнародні платежі та перекази.
Незважаючи на таку перспективну пропозицію, недавня діяльність Jeton Bank викликала тривогу у сфері дотримання нормативних вимог. Він був ідентифікований як посередник у платежах для нелегальних онлайн-казино Starscream Group, що дає змогу гравцям вносити кошти через миттєвий банківський переказ. Крім того, Jeton Bank опрацьовує платежі з юрисдикцій, у яких онлайн-казино Starscream не мають необхідних ліцензій, що посилює ризики відповідності нормативним вимогам.
Регулятивний нагляд та проблеми з дотриманням нормативних вимог
Статус Jeton.com як агента Financial House, який регулюється FCA, забезпечує певний рівень регуляторного захисту, особливо на ринку Великобританії. Однак ця приналежність не знімає ширших побоювань щодо участі компанії у нелегальних гральних ринках. Розслідування FinTelegram показало, що Jeton Group через Jeton.com і Jetonbank відіграє важливу роль у сприянні фінансовим операціям для онлайн-казино, які працюють без необхідної правової бази в деяких європейських юрисдикціях. Це є серйозною проблемою з точки зору дотримання нормативних вимог, особливо для відділу дотримання нормативних вимог Jeton Bank, який має вирішити питання законності обробки платежів за таку діяльність.
Регуляторний нагляд за діяльністю Jetonbank з боку ФДМ у Домініці може не забезпечити суворий контроль, необхідний для забезпечення відповідності його операцій міжнародним стандартам боротьби з відмиванням грошей (AML) та «Знай свого клієнта» (KYC). Прийом депозитів від гравців у неліцензованих юрисдикціях безпосередньо підриває заяви групи про відповідність вимогам та створює значні репутаційні та юридичні ризики.
Партнерство та партнерські відносини
Партнерство компанії Jeton з Financial House дозволяє їй працювати у Великій Британії під егідою FCA. Однак цей зв'язок може бути порушений через те, що компанія продовжує сприяти платежам за незаконну гральну діяльність. Роль Jeton як платіжний процесор для Starscream Group, яка працює без дозволу регулятора в багатьох юрисдикціях, ще більше посилює проблеми з дотриманням нормативних вимог і ставить під сумнів ефективність системи внутрішнього контролю та управління ризиками.
