Національний банк України з 7 вересня запровадив нові вимоги до фінансового моніторингу для банків. Так, банки зобов'язані реагувати, якщо клієнт витрачатиме або отримуватиме більше грошей, ніж вказав під час заповнення анкети.
Кожен клієнт банку під час оформлення картки і потім під час оновлення інформації себе заповнює анкету, у якій вказує місячний дохід, очікуваний розмір платежів карткою. Як зазначають у прес-службі НБУ, банки будуть зобов'язані реагувати на випадки, коли заявлені суми менші від фактичних.
“Встановлено обов'язок для банків щодо реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом. Така вимога не поширюється на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, які мають раціональне обґрунтування”, – наголошують у НБУ.
Також Нацбанк доповнив перелік індикаторів підозрілості щодо фінансових операцій клієнта, а саме перевищення більш ніж удвічі на місяць максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом.
Крім того, внесено уточнення в процедуру здійснення банками належної перевірки клієнтів, які є електронними резидентами (е-резидентами), в частині ідентифікації та верифікації. Також регулюються процедури віддаленого встановлення ділових відносин е-резидентами”, – наголошують у НБУ.
