Фінансовий регулятор розпорядився про екстрене закриття банку EURAM у Відні!

Закриття віденського European American Investment Bank AG (EURAM) викликало шок у фінансовому світі Відня. Управління фінансового ринку (FMA) втрутилося, повністю зупинивши операції банку через серйозні недоліки. За загальної суми депозитів у €276,3 млн. наслідки цього кроку істотні, залишаючи сотні клієнтів у невпевненості щодо своїх коштів.

EURAM Bank вже давно перебуває під пильною увагою, особливо за недотримання правил протидії відмиванню грошей (AML) та фінансуванню тероризму (CTF). EURAM, заснований у 1999 році, створив собі репутацію завдяки роботі з іноземними клієнтами, часто беручи участь у міжнародних транзакціях. Проте неодноразові порушення правил AML, виявлені ще 2022 року, поставили банк до центру уваги регулюючих органів. Наступна перевірка у жовтні 2023 року не виявила жодних покращень, що спонукало FMA вжити рішучих заходів щодо зупинення діяльності банку.

Одним із основних червоних прапорів був кредитний портфель EURAM, який був відзначений значними списаннями, що вказувало на високоризиковану практику кредитування за останні роки. Ці внутрішні фінансові проблеми лише посилили проблеми, пов'язані з дотриманням правових норм.

Незважаючи на побоювання FMA, EURAM неодноразово спростовував звинувачення. Ситуація стала нестерпною на початок 2023 року, коли FMA заборонила банку вести новий бізнес і в серпні призначила державного адміністратора для нагляду за операціями. Зрештою, невдачі банку були визнані надто серйозними, щоб їх можна було виправити.

Для 757 клієнтів EURAM крах банку викликав побоювання за заощадження. Хоча більшість клієнтів банку — часто заможні люди — мали суттєві депозити, лише 37,6 млн. євро із загальної суми 276,3 млн. євро захищені австрійською схемою гарантування депозитів. На щастя, для депозитів до €100 000 австрійська організація захисту депозитів Einlagensicherung Austria (ESA) запевнила клієнтів, що компенсацію буде оброблено протягом семи робочих днів.

ESA пообіцяла швидкі дії щодо відшкодування збитків постраждалим клієнтам. Штефан Таке, керуючий директор ESA запевнив, що процес буде здійснюватися в режимі онлайн для максимальної ефективності. Він також зазначив, що ESA тісно співпрацює з Австрійським підрозділом фінансової розвідки (A-FIU), що відображає серйозність недоліків AML, виявлених у EURAM.