Швейцарський регулятор конфіскує $15 млн у приватного банку Mirabaud, пов'язаного з масштабною справою про відмивання грошей та ухилення від сплати податків!

Швейцарський регулятор FINMA наклав арешт на 15 мільйонів доларів США на женівський приватний банк Mirabaud & Cie за серйозні порушення законодавства про фінансові ринки та зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей.

Банк не провів належної перевірки померлого бізнесмена, обвинуваченого в ухиленні від сплати податків, і керував пов'язаними з ним активами на суму до 1,7 мільярда доларів. Незважаючи на спроби Mirabaud зберегти справу в таємниці, швейцарський суд зробив її надбанням громадськості.

Ключові моменти:

Швейцарське управління з нагляду за фінансовими ринками FINMA встановило, що Mirabaud & Cie порушив свої зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей і серйозно порушив законодавство про фінансові ринки.

Банк управляв активами на суму до 1,7 мільярда доларів США для покійного бізнесмена, якого Хаббіс ідентифікував як громадянин США Роберт Брокман.

FINMA конфіскувала 12,7 млн ​​швейцарських франків незаконно отриманого прибутку на користь Федерального казначейства Швейцарії і відкрила три судові процеси проти фізичних осіб.

До повного виконання вказаних заходів та відновлення відповідності законодавству FINMA заборонила банку приймати нових клієнтів із підвищеним ризиком відмивання грошей.

Короткий опис:

Швейцарський фінансовий регулятор FINMA наклав значний штраф на жіночий приватний банк Mirabaud & Cie, конфіскувавши 12,7 млн. швейцарських франків незаконно отриманого прибутку. Справа пов'язана з діловими відносинами Mirabaud з компаніями та фінансовими структурами, пов'язаними з покійним американським бізнесменом Робертом Брокманом. У жовтні 2020 року Брокмана було звинувачено в США за 39 пунктами в ухиленні від сплати податків, шахрайстві, відмиванні грошей та інших злочинах. Брокман помер у серпні 2022 року у віці 81 року, так і не дочекавшись суду. Його звинувачували в тому, що протягом 20 років він приховував від податкової служби доходи на суму понад 2 мільярди доларів, використовуючи секретні офшорні рахунки, зашифровані повідомлення та підроблені документи. Як стверджується, це була найбільша справа про ухилення від сплати податків в історії США.

Незважаючи на те, що Мірабо керував активами цього клієнта на суму до 1,7 мільярда доларів, він не провів достатньої перевірки цих операцій. Ця справа, завершена в 2023 році, наголошує на недоліках Mirabaud в області дотримання вимог AML.

FINMA також зобов'язала Mirabaud переглянути та заново задокументувати операції з високим ризиком у період з 2018 по 2022 рік. Банк намагався зберегти справу в таємниці, але швейцарський суд ухвалив, що вона може бути оприлюднена. Незважаючи на те, що Mirabaud стверджує, що покращив свої процеси забезпечення відповідності та управління ризиками, висновки регулятора наголошують на необхідності підвищеної пильності у запобіганні фінансовим злочинам.

Compliance Insight:

Цей випадок наголошує на важливості надійних заходів AML/KYC, особливо для приватних банків, які працюють із заможними клієнтами та складними фінансовими структурами. Нездатність Mirabaud досить ретельно перевіряти відносини з клієнтами та операції дозволила полегшити незаконну діяльність, що призвело до значних наслідків для регулятора. Приватні банки повинні проводити сувору політику дотримання нормативних вимог, щоб знизити ризики відмивання грошей та захистити цілісність фінансової системи.

Повідомте про це:

FinTelegram закликає інсайдерів повідомляти інформацію про минулі або поточні порушення нормативно-правової відповідності Mirabaud. Нас особливо цікавлять подробиці зв'язків банку з клієнтами з високим рівнем ризику та будь-які прогалини в його протоколах AML.