Як росіяни досі заробляють в Україні на прикладі онлайн-казино Pin-Up, а комісія йде у відмову

Чи може російський бізнес працювати, а головне заробляти в Україні під час війни? Питання очевидне, адже давати гроші ворогові під час війни здатні лише зрадники чи диверсанти.

З першого погляду, українська влада робить все можливе для очищення економічного простору від впливу та присутності росіян. Зокрема, це санкції проти компаній та громадян Росії та націоналізація банків та підприємств росіян на користь держави.

Так, наприклад, було з компаніями-гігантами "Запоріжсталь", "Моршинська", "Київстар" та десятки інших фірм.

Але, на жаль, є виняток із правил.

Наприклад, ще навесні цього року рішенням РНБО було запроваджено санкції щодо операторів грального бізнесу, так чи інакше пов'язаних із росією. Це десятки фірм, сотні фізичних осіб та гучні заяви про непримиренність такого явища.

Водночас, до списку потрапили не всі. Чому?

Причина вибірковості невідома, проте ми можемо розглянути це питання на прикладі. Йтиметься про одного з лідера геймблінг-бізнесу України — онлайн-казино Pin-UP, створеного росіянами.

Як повідомляє Євген Плінський у своєму Youtube-каналі, формальним власником цього казино є засновник фінансової компанії, яка контролює рух грошей програми «Дія».

Найбільше питань у цій історії виникає до регулятора українського грального бізнесу — Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей.

(КРАЇЛ). Маючи на руках беззастережні факти контролю Pin-UP росіянами, цей орган в останній момент відмовився позбавляти їхньої ліцензії і вже два місяці ховається від публічних коментарів.

З урахуванням отриманої інформації про наявність опосередкованих відносин контролю резидентами РФ за діяльністю певних ліцензіатів КРАЇЛ розглянули питання анулювання ліцензій ТОВ «УКР ГЕЙМ ТЕХНОЛОДЖІ» та ТОВ «ВІКТОРІЯ-СОФТ».

На першій компанії тримається ліцензія, а друга є структурною частиною Pin-UP, яка відповідає за розробку програмного забезпечення та обслуговує ігровий сайт.

Під час засідання Комісії її новопризначеному члену Євгену Яхнію раптово стало погано та засідання перенесли на тиждень. Насправді все виглядало так, наче Яхній, якого лише кілька тижнів тому було призначено прем'єром Шмигалем до комісії, навмисно зірвав надважливе засідання.

До речі, Яхній був засновником та директором платіжного оператора Ікс Пей. Навіть учасники ринку пов'язують його появу у комісії з тіньовими групами впливу силових структур на ігровий ринок.

У результаті ТОВ «ВІКТОРІЯ-СОФТ» було позбавлено ліцензії на підставі беззастережних доказів, але другу фірму – «УКР ГЕЙМ ТЕХНОЛОЖІ», на якій тримається Pin-UP, вирішили не чіпати. Останні навіть подали позов до суду проти КРАЇЛ, яким хотіла заборонити розглядати питання позбавлення ліцензії.

Голова КРАЇЛ Іван Рудий ігнорує звернення та запити ЗМІ та народних депутатів і просто ховається від цієї теми.

Розгляньмо історію створення Пін-ап. Одним із засновників та реальних власників онлайн-казино є росіянин Олександр Матяшов із псевдонімом «Ріддік».

Матяшов фігурує як один із бенефіціарів кіпрської компанії Guruflow Team Limited, яка є офшорним фундаментом Пін-апу, та власником торгової марки.

Партнери Матяшова з бізнесу на момент отримання ліцензії в Україні були: Іван Банніков, Дмитро Пунін (обидва росіянина) та українка Марія Ільїна, дружина Пуніна.

Наприкінці 2019 року Дмитро Пунін зареєстрував на Кіпрі фірму “Guruflow Team Limited” та випустив 1000 акцій цієї компанії, розділених по 500 штук між двома іншими офшорами: Пірпос холдинг ЛТД та Монак Лімітед. Власниками першої значиться сам Пунін із дружиною Ілліною, а друга компанія належить Матяшову (Ріддіку) та Баннікову.

Таким чином, усі отримали по 250 акцій "Guruflow Team Limited", яка володіє юридичною особою Пін-апу. Також відомо про мальтійську фірму Pin-up Entertainment LTD, бенефіціаром якої є вищезгадана Guruflow.

У мережі є фото, де ця компанія у серпні 2021 року святкує в Києві п'ятиріччя Пін-Ап.

Тим не менше, росіян у КРАЇЛі не помітили і навесні 2021 видали ліцензію.

За 2 тижні до вторгнення Росії в Україну Ріддік-Матяшов дав інтерв'ю відомому тематичному YouTube-каналу про ІТ-бізнес. У ньому Ріддік відверто розповідає, що Пін-ап – це казино, створене російськими інвесторами під чемпіонат світу з футболу у 2018 році і дуже пишається темпами їхньої експансії на нашому ринку.

Примітно, що після початку шуму навколо Пін-ап у серпні цього року, це інтерв'ю було видалено з усіх майданчиків в інтернеті. На запитання журналістів, Ріддік усе заперечував.

Другий офшор PIN-UP називається Carletta Limited, і його власник теж росіянин Зудилін Ілля Миколайович. На багатьох міжнародних сайтах PIN-UP цей офшор вказаний саме як оператор онлайн-казино. Однак власники Піна-пу чомусь активно видаляють цю інформацію зі своїх ресурсів.

Лише на підставі всіх цих фактів, Пін-ап негайно мали позбавити ліцензії, адже під час реєстрації було заявлено, що казино — суто український продукт і присутність у ньому представників країни-агресора немає.

Але це відверта брехня. Вони не просто були присутніми, вони фактично продовжують отримувати в Україні доходи, які потім осідають на кіпрських офшорах.

Наразі варто згадати про представників ресурсу в Україні. Основними юридичними особами вже знайома нам ТОВ «Укр Гейм Технолоджі», ТОВ «Вікторія – софт» та ТОВ «Пін-АП».

Остання була зареєстрована у вересні 2020 року, за півроку до запуску Пін-апу в Україні та її власницею значилася дружина росіянина Дмитра Пуніна – українка Марина Ільїна.

Він офіційно очолює глобальний холдинг PIN-UP Global та публічно представляє бренд. Цього року навіть разом із Ріддіком Ільїна стала переможцем конкурсу SiGMA & AGS Awards Eurasia 2023.

«Укр Гейм Технолоджі» було зареєстровано у березні 2021 року, а її власник через іншу компанію «Укр Гейм консалтинг Груп» був такий собі ноу-нейм Ярослав Фоміцький.

До реєстрації Пін-Апу, це ім'я фігурує в документах як директор Фінансової компанії «Фінексперс», власником якої є відомий фінтех-інвестор і банкір Ігор Фісун, який є тим самим партнером росіян в Україні.

Цей персонаж володіє ще кількома цікавими активами, зокрема частиною маловідомого банку «Оксі-Банк», процесинговою компанією «Укркарт» та платіжною системою «Інтеркасу».

Гравці ринку розповідають, що саме навколо «Інтеркаси» і зійшлися інтереси глобального інвестора Пін-апу Дмитра Пуніна та українського фінтех-інвестора Ігоря Фісуна.

Інтеркаса обслуговувала платежі онлайн-казино Парі-матч і дуже добре на цьому заробляла, але наприкінці їх топ-клієнт відмовився від послуг на користь власної системи 4bill та Paymega. Це спонукало Фісуна шукати нових партнерів.

На яких умовах вони співпрацюють невідомо, але у березні 2021 року на директора компанії ФК «Фінекспрес» Ярослава Фоміцького зареєстрували компанію «Укргеймтехнолоджі», яка швидко отримує ліцензію від КРАЇЛ та починає працювати.

Колаборація виявилася дуже вдалою, адже зростання частки на ринку було на рівні 10-15% щомісяця.

Цікавим є той факт, що у листі СБУ до КРАЇЛу ще з 2021 року було сказано про зв'язок «Укр гейм технолоджі» з росіянами. Але й тоді Комісія проігнорувала цю інформацію, бо їм спокійно дали увійти до України.

Ситуація почала змінюватися з початком повномасштабної війни.

Насамперед, відреагував російський офіс Пін-апу. У квітні 2022 року ТОВ «Пін-АП.РУ» змінює власників та назву. Компанія стає ГО «Фонкор» та переходить у власність Акціонерного товариства «Клір Центр» Олександра Удодова, родичем прем'єр-міністра Росії Михайла Мішустіна.

Саме через споріднений зв'язок з мішустіним та вплив на економічні процеси в Росії Удодов перебуває під санкціями України та США. Ще одним власником російського Пін-апу виявився якийсь Олексій Димов. Інформації про нього небагато, проте він також є у списках санкцій України.

В українському осередку онлайн-казино з початку війни особливих змін не відбувається. Компанія спокійно працює, заробляє та стає повноцінним лідером. Чого не скажеш про їхні офшорні вертикалі. У середині 2022 року Кіпрська компанія «Гуруфло Тім лімітед» повністю переоформляється на Марину Ільїну, а Пуніна та Матяшова викреслюють.

На початку 2023 року розпочинаються структурні зміни в українському підрозділі Пін-Ап. У січні Марина Ільїна викреслюється з бенефіціарів, а її власником стає Богдан Шиян, який змінює назву на «Транітадевелопмент».

Шіян - черговий ноу-нейм, на якого оформлено понад 50 компаній, а сам він має судові позови за несплату комуналки та побутових кредитів. Очевидно, що Ільїна просто намагалася приховати свою участь у проекті.

У квітні 2023 року формальний власник Пін-ап Ярослав Фомицький продає «Укргеймтехнолоджі» новому власнику. Ним стає Ігор Зотько, який із цього моменту стає публічною особою Пін-ап в Україні та дає купу інтерв'ю ЗМІ.

Відомо, що Ігор Зотько також пов'язаний із фінтех-інвестором Ігорем Фісуном, і, швидше за все, зміна власника Пін-ап в Україні відбулася лише формально, як і виведення росіян із кіпрських офшорів.

З 2016 по 2020 рік, в інтерв'ю ”НВ” він очолював ту саму платіжну систему Фісуна «Інтеркас». Але у липні 2020 року Зотько залишає посаду директора «Інтеркаси», стаючи власником Фінансової Компанії «Єдиний Простір». Цікавим є той факт, що фірма обслуговує всі платежі програми «Дія».

Чи є «Єдиний простір» самостійним проектом Зотько? Невідомо. Але, швидше за все, він продовжує лобіювати інтереси Ігоря Фісуна, адже половина всіх коштів компанії зберігається у банку Оксі, співвласником якого є Фісун. Таких збігів, погодьтеся, не існує.

На початку 2023 року в руках однієї людини потік усіх фінансів державного проекту «Дія», тоді як онлайн-казино Пін-Ап підозрюються СБУ як структуру контрольовану росіянами.

Понад те, Зотько в інтерв'ю НВ відкрито заявляє, що він був причетний до Пін-ап ще з 2020 року, коли росіяни заводили його в Україну. А тепер скаржиться, що на початку цього року почався тиск на компанію, яку почали «фарбувати у триколор та писати інші дурниці».

Пан Зотько збрехав, адже в мережі є фотографія зі святкування п'ятиріччя Пін-ап в Україні 2021 року, про яку ми згадували раніше. На святковій сцені, разом із Мариною Ільїною, яку він згадує як власницю Пін-ап, стоять й інші акціонери-росіяни материнського офшору «Гуруфлоу», зокрема її чоловік Дмитро Пунін та Олександр Ріддік.

Крім того, дуже схоже, що інвестор проекту онлайн-казино – це банкір Ігор Фісун. Якщо купівля Зотько казино – лише формальність, то фактичне партнерство росіян та Фісуна незмінне, як і виведення грошей з України до офшорів.

Запитань до національного регулятора геймблінгу дуже багато. Видавати ліцензії юридичним особам, оформленим на підставних людей, не аналізуючи походження – дуже непрофесійно, або дуже корумповано. Враховуючи сліпоту до перелічених вище фактів, другий варіант більш ймовірний.

Фактично, чиясь невидима рука розділила російський бізнес в Україні на дві частини. Одну ми нещадно караємо, націоналізуємо та закриваємо, бо комусь так вигідно, а іншу – бережемо, стережемо та захищаємо.

Питання до СБУ щодо монополізації платежів у додатку «Дія», до якого, ймовірно, можуть мати доступ росіяни та ФСБ.

Поки що запитань більше ніж відповіді.