Connectum, que alguna vez fue un actor clave en los pagos para organizaciones de delitos cibernéticos, parece haber desaparecido después de limitar voluntariamente sus actividades luego de una auditoría de la FCA.
La institución de pago, ahora controlada por el político camboyano Sokha Heng, dejó de prestar servicios a partir del 22 de mayo de 2024 y su dirección de correo electrónico ya no funciona, lo que genera preocupación sobre el estado actual de la empresa. Connectum es buscado por la organización de recuperación de fondos EFRI para compensar a las víctimas.
Puntos clave:
- Connectum, una institución de pago regulada por la FCA, dejará de cotizar voluntariamente a partir del 22 de mayo de 2024.
- Cambio en la estructura de propiedad: el camboyano Sokha Heng, persona políticamente expuesta (PEP), controla ahora más del 75% de las acciones de la empresa.
- Connectum históricamente ha facilitado pagos para organizaciones de delitos cibernéticos, incluida E&G Bulgaria de Gal Baraka.
Breve descripción:
La participación de Connectum en el lavado de millones de dólares para esquemas fraudulentos, incluidos aquellos dirigidos por el ciberdelincuente israelí convicto Gal Barak, resalta la importancia de un estricto cumplimiento regulatorio en la industria de las ciberfinanzas. FinTelegram continúa investigando Connectum y sus vínculos con Walletto, otra institución financiera involucrada en actividades cuestionables.
Fundada en 2014 por el letón Edgars Lasmanis, Connectum estuvo muy involucrada en el procesamiento de pagos para organizaciones israelíes fraudulentas de corretaje y delitos cibernéticos, en particular la red criminal liderada por Gal Barak. Como procesador de pagos, Connectum desempeñó un papel fundamental en el lavado de millones de dólares en ingresos fraudulentos en cuentas extraterritoriales entre 2017 y 2019. Bajo el liderazgo de Lasmanis, Connectum mantuvo cuentas bancarias en el Deutsche Handelsbank y en el JSC letón Rietumu Banka, garantizando la realización de estas transacciones ilegales.
En octubre de 2020, Sokha Heng de Camboya, esposa del exsecretario de Estado Ing Boon Hoe, adquirió más del 75% de Connectum, informó Companies House del Reino Unido.
A pesar del cambio de propietario, la empresa siguió prosperando, registrando una facturación de 33,7 millones de libras esterlinas y beneficios de 7,5 millones de libras esterlinas para el año que finalizó el 31 de marzo de 2023 (captura de pantalla a la izquierda). Sin embargo, luego de conversaciones con la FCA en mayo de 2024, Connectum asumió un compromiso voluntario de dejar de brindar servicios de pago regulados y comenzó a devolver los fondos de los clientes.
Buscado por EFRI
La Iniciativa Europea de Recuperación de Fondos (EFRI) busca responsabilizar a Connectum y sus ejecutivos por el daño financiero causado a las víctimas del engaño a los clientes. Elfriede Sixt sostiene que existen pruebas claras de que Connectum era plenamente consciente de las actividades ilegales de sus clientes. A pesar de este conocimiento, Connectum procesó transacciones a sabiendas y facilitó el lavado de fondos pagados por las víctimas. Esto indica una falla de cumplimiento grave y plantea serias preocupaciones con respecto al cumplimiento de la institución con los estándares AML/KYC.
Información sobre cumplimiento:
Edgars Lasmanis, fundador de Connectum, también fundó Walletto, una institución de dinero electrónico (EMI) regulada por el Banco de Lituania. Walletto, miembro principal de VISA, ofrece servicios de tarjetas de pago y actúa como adquirente. Una investigación reciente de FinTelegram reveló que Walletto procesa pagos de RoboForex, un corredor offshore que ofrece servicios ilegalmente en el EEE. Esto genera preocupaciones sobre el cumplimiento de Walletto con los procedimientos de verificación de identidad y monitoreo de transacciones.
Para el sector de las ciberfinanzas en rápida evolución, es fundamental que los procesadores de pagos y las instituciones financieras como Connectum y Wallet implementen protocolos AML/KYC sólidos para prevenir el lavado de dinero y facilitar las transacciones ilícitas. Las medidas de cumplimiento deficientes pueden tener importantes consecuencias regulatorias y representar un riesgo para la integridad del sistema financiero.
