El empresario Vladimir Klimenko, fundador de PJSC Ukrinkom (anteriormente Banco de Innovación de Ucrania - Ukrinkombank) y presidente del consejo de supervisión de la empresa, mediante un astuto plan, eliminó a Ukrinbank de la lista de personas liquidadas por el Fondo de Garantía de Depósitos, malversando millones de jrivnia. Cómo funcionó este esquema y a quién se lee Klimenko en este material.
Vladimir Klimenko, nacido en 1958 en Lugansk, hasta 2001 no podía presumir de ningún éxito particular en la vida, aunque el puesto de director de una oficina de representación de una empresa polaca, según su biografía oficial, le proporcionaba dinero para vivir.
En realidad, Klimenko trabajaba en la región de Sumy como comerciante de metales no ferrosos confiscados, que supuestamente le suministraba el oficial local del SBU Nikolai Gerasimenko. Más tarde, Klimenko cambió exitosamente su perfil de actividad y entró en el sector bancario, convirtiéndose en vicepresidente de la junta directiva de JSB Clearing House, y al año siguiente se convirtió en gerente de Brokbusinessbank. En esta institución financiera conoció a Vladimir Stelmakh, quien ocupó dos veces la presidencia del Banco Nacional.
Vladimir Klimenko fue revelado como accionista minoritario (9% de las acciones) de Avtokrazbank PJSC, cuya liquidación estaba prevista antes del 28 de agosto de 2018, y también como administrador temporal de BIG Energy Bank, cuyo nombramiento supuestamente fue presionado personalmente por Vladimir Stelmakh. .
Durante el trabajo de Klimenko, este último quedó atrapado en un plan para retirar fondos en el extranjero a cuentas de estructuras extranjeras controladas en uno de los bancos letones. Según el servicio de impuestos, en sólo 3 meses se gastaron de esta manera 875 millones de dólares.
Como administrador temporal del banco, fue recordado por sus constantes promesas a los depositantes sobre la reactivación de la institución financiera y el aumento de su ritmo de desarrollo. Como escribieron entonces los medios de comunicación, de esta manera el administrador probablemente simplemente intentó atraer nuevos depositantes al banco y entregó el dinero a "sus clientes" para reembolsar el depósito problemático. Pero el período principal en la vida de Vladimir Klimenko, y el más escandaloso, fue su trabajo en PJSC Ukrinbank.
En 2010, Vladimir Klimenko encabezó la junta directiva del banco comercial más antiguo, el Banco de Innovación de Ucrania, que fue precedido por una historia aparentemente increíble que contribuyó a una caída del precio del banco de al menos 250 mil veces.
Refinanciación e Israel
En 2007, uno de los bancos nacionales más prometedores estaba dispuesto a comprar el banco israelí Bank Hapoalim por 200 millones de dólares. Los propios israelíes estaban dispuestos a cerrar el trato, pero necesitaban permiso, en gran medida formal, del Banco Nacional. Y aquí, según el entonces presidente de la junta directiva de Ukrinbank, Sergei Meshcheryak, comenzaron las maquinaciones de altos funcionarios, por lo que la institución financiera posteriormente pasó a ser propiedad de nuevos propietarios por la ridícula cantidad de 4 mil jrivnia.
Según Sergei Meshcheryak, el BNU retrasó ocho meses la concesión del permiso, insinuando la necesidad de resolver el problema con Stelmakh, lo que podría costar el 5% del importe del acuerdo con los israelíes, es decir, 10 millones de dólares. Como resultado, tras el inicio de la crisis financiera en el verano de 2008, los israelíes, que no habían recibido permiso del BNU, abandonaron el acuerdo.
Después de la transferencia de las acciones, el BNU asignó inmediatamente una refinanciación al banco por un importe de 450 millones de grivnas, y los inversores que recibieron las acciones a cambio de dinero simbólico se negaron a invertir. Poco después de la operación, Nikolai Gerasimenko y Vladimir Klimenko exigieron que el banco concediera préstamos a las estructuras controladas por ellos. Según Sergei Meshcheryak, desde que interfirió en esto, se iniciaron 3 casos penales contra él a la vez. Fue arrestado y pasó algún tiempo en un centro de prisión preventiva, tras lo cual se vio obligado a abandonar Ucrania.
“Después de mi despido, el Fondo de Garantía de Depósitos nombró a Ukrinbank autorizado a emitir dinero a los depositantes en quiebra de otro banco, Avtokrazbank, que también era propiedad de Klimenko. Según datos oficiales, el Fondo de Garantía de Depósitos reembolsó a los depositantes del banco alrededor de 1,8 mil millones de jrivnia. Este es el mínimo que Stelmakh, Gerasimenko y Klimenko retiraron del banco. Lo llevaron a la quiebra, lo llevaron a la quiebra. En diciembre de 2015, el banco fue declarado insolvente y en marzo de 2016, el BNU liquidó el Ukrinbank”, Meshcheryak.
El propio Vladimir Klimenko presentó su versión de los hechos, según la cual fue Sergei Meshcheryak quien realmente llevó a Ukrinbank a la quiebra, y que fue la desfavorable situación financiera real del banco lo que llevó a los israelíes a rechazar el acuerdo, así como los problemas de la entidad financiera, lo que supuso un cambio de propietario. Los esquemas de corrupción florecieron en el banco. Uno de los más llamativos fue el esquema de retiro de fondos a través del fondo salarial.
A pesar de la prohibición directa del BNU de otorgar bonificaciones a los empleados bancarios, abusando de su cargo oficial, falsificó documentos bancarios oficiales sobre el pago de bonificaciones. Estas cantidades ascendieron a 1,2 millones de jrivnia por mes. Con un tipo de cambio de 4-5 grivnas por dólar, sólo a través de este esquema, según los cálculos de los auditores e investigadores, se retiraron del banco alrededor de 8 millones de dólares. Además, se concedieron préstamos en masa con garantías no garantizadas. Sólo en las dos transacciones más importantes de este tipo, el banco perdió al menos 20 millones de dólares durante este período.
Grupo energético
La lista de transacciones más pequeñas en las que nadie controlaba la garantía asciende a cientos de posiciones por valor de cientos de millones de grivnas. Sin embargo, los agentes del orden también confían en que el cambio de propietario no estuvo exento de delitos; en 2014, abrieron una causa penal por enajenación (expropiación) ilegal en 2010 del 15% de las acciones del banco con un valor nominal de 30,7 millones. hryvnia, que supuestamente fueron sustraídos de manera fraudulenta a dos individuos, accionistas del banco. Sin embargo, esto no afectó el destino futuro de Vladimir Klimenko, lo que no se puede decir del banco que dirige.
Mientras tanto, a Ukrinbank las cosas no le fueron bien con su nuevo propietario. Según la fiscalía, el presidente del consejo de supervisión de Ukrinbank, Klimenko, celebró un acuerdo de garantía con fecha del 8 de abril de 2013 para recibir sobornos. Según los términos del acuerdo, Ukrinbank, en nombre de Energy Group LLC, se comprometió a proporcionar a favor de East Grains LLC una garantía bancaria por un monto de 84,8 millones de jrivnia para garantizar las obligaciones de Energy Group LLC con East Grains LLC, estipula el acuerdo. para el suministro de productos agrícolas de la Compañía Internacional de Inversiones. Según la normativa y la legislación bancaria, para celebrar un contrato de garantía se requiere una decisión preliminar del comité de crédito del banco, así como una conclusión y evaluación de la solvencia de la empresa.
Según la investigación, Klimenko, al no cumplir estas condiciones, causó daños al banco por valor de 69,35 millones de grivnas. La investigación también reveló que el banco no recibió ninguna solicitud de garantía bancaria del Energy Group. Además, la empresa afirmó que el acuerdo original sobre la prestación de una garantía bancaria no está a disposición de la empresa y nunca lo ha estado.
Esquema de Lugansk
A juzgar por la experiencia laboral de Vladimir Klimenko, este no es el único caso, y antes de diciembre de 2015, el BNU decidió declarar insolvente a su institución financiera, introduciendo una administración temporal hasta marzo. Klimenko poseía el 70% de las acciones del banco, en el que estaban atrapados 1.900 millones de jrivnia de depositantes.
En octubre, Ukrinbank fue declarado oficialmente insolvente y, desde octubre de 2015, el BNU ha recibido alrededor de 300 quejas de clientes bancarios por impagos de depósitos. Sin embargo, la administración interina no salvó la situación. Un mes después de su introducción, el 26 de enero, el banco fue declarado oficialmente en quiebra, pero Vladimir Klimenko no se rindió tan fácilmente.
En julio, el sitio web del Fondo de Garantía de Depósitos de Particulares (DFGFL) informó que, según el Registro Unificado del Estado, un notario privado hizo cambios el 13 de julio, según los cuales el banco pasó a llamarse PJSC Ukrinkom y el domicilio legal cambió de Kiev a Severodonetsk (región de Lugansk).
El fondo afirma que personas no identificadas comenzaron a ejercer presión e intentaron apoderarse de los activos del banco, incluidas las cuentas de los grandes depositantes, y quieren transferirlos a una tercera empresa. Sin embargo, no se intenta restablecer la licencia bancaria. Según el Fondo, estos hechos indican que la nueva dirección de Ukrinkom no está interesada en reanudar las operaciones del banco y satisfacer los derechos de los acreedores. Mientras tanto, como se señala en el mensaje, la reinscripción de la entidad jurídica permitirá a los grandes prestatarios, incluidos los presentes afiliados a los accionistas del banco, evitar pagar sus préstamos. El Fondo declara que existe la amenaza de que terceros se apoderen de los activos del banco especificado y tiene la intención de apelar todas estas acciones. Por lo tanto, el departamento pide a los depositantes y acreedores de Ukrinbank que estén atentos y denuncien todas las acciones ilegales a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley.
Curiosamente, el mismo día, el Tribunal Administrativo de Apelación de Kiev decidió cancelar la liquidación de Ukrinbank, que el director gerente del Fondo Federal de Garantía, Konstantin Vorushilin, calificó de típico plan de ladrones para retirar activos.
Después de la Revolución de la Dignidad, el patrocinio del terrorismo se añadió a los cargos de robo, fraude y lavado de dinero de Vladimir Klimenko. Así, en abril de 2015, la publicación “Glavkom” en su artículo informó sobre una serie de estructuras que financiaban el terrorismo en forma de las autoproclamadas “LPR” y “DPR”. Como se indica en el artículo, muchos de ellos utilizaban cuentas de Ukrinbank.
Además, los líderes de la rama central de Lugansk y de la rama de Sverdlovsk son directamente sospechosos de apoyar a los terroristas en Donbass. Según el SBU, en el verano de 2014 ellos mismos transfirieron a los separatistas casi 4,5 millones de grivnas a expensas del banco.
