Connectum, un tempo attore chiave nei pagamenti per le organizzazioni criminali informatiche, sembra essere scomparso dopo aver limitato volontariamente le sue attività a seguito di un audit della FCA.
L'istituto di pagamento, ora controllato dal politico cambogiano Sokha Heng, ha cessato di fornire servizi a partire dal 22 maggio 2024 e il suo indirizzo e-mail non è più funzionante, sollevando preoccupazioni sullo stato attuale dell'azienda. Connectum è voluto dall'organizzazione di recupero fondi EFRI per risarcire le vittime.
Punti chiave:
- Connectum, un istituto di pagamento regolamentato dalla FCA, cesserà volontariamente le attività a partire dal 22 maggio 2024.
- Cambiamento nell'assetto proprietario: il cambogiano Sokha Heng, una persona politicamente esposta (PEP), controlla ora più del 75% delle azioni della società.
- Connectum ha storicamente facilitato i pagamenti per le organizzazioni criminali informatiche, inclusa E&G Bulgaria di Gal Baraka.
Breve descrizione:
Il coinvolgimento di Connectum nel riciclaggio di milioni di dollari per schemi fraudolenti, compresi quelli gestiti dal criminale informatico israeliano Gal Barak, condannato, evidenzia l’importanza di una forte conformità normativa nel settore della finanza informatica. FinTelegram continua a indagare su Connectum e sui suoi collegamenti con Walletto, un altro istituto finanziario coinvolto in attività discutibili.
Fondata nel 2014 dal lettone Edgars Lasmanis, Connectum è stata fortemente coinvolta nell'elaborazione dei pagamenti per organizzazioni israeliane fraudolente di intermediazione e criminalità informatica, in particolare la rete criminale guidata da Gal Barak. In qualità di elaboratore di pagamenti, Connectum ha svolto un ruolo fondamentale nel riciclaggio di milioni di dollari provenienti da proventi fraudolenti su conti offshore tra il 2017 e il 2019. Sotto la guida di Lasmanis, Connectum manteneva conti bancari presso la Deutsche Handelsbank e la lettone JSC Rietumu Banka, garantendo lo svolgimento di queste transazioni illegali.
Nell'ottobre 2020, la cambogiana Sokha Heng, moglie dell'ex segretario di Stato Ing Boon Hoe, ha acquisito più del 75% di Connectum, ha riferito la Companies House britannica.
Nonostante il cambio di proprietà, l’azienda ha continuato a prosperare, registrando un fatturato di 33,7 milioni di sterline e profitti di 7,5 milioni di sterline per l’anno terminato il 31 marzo 2023 (screenshot a sinistra). Tuttavia, a seguito delle discussioni con la FCA nel maggio 2024, Connectum si è impegnata volontariamente a cessare la fornitura di servizi di pagamento regolamentati e ha iniziato a restituire i fondi dei clienti.
Ricercato dall'EFRI
L’European Funds Recovery Initiative (EFRI) cerca di ritenere Connectum e i suoi dirigenti responsabili del danno finanziario causato alle vittime dell’inganno dei clienti. Elfriede Sixt sostiene che esistono prove evidenti del fatto che Connectum era pienamente consapevole delle attività illegali dei suoi clienti. Nonostante questa conoscenza, Connectum ha consapevolmente elaborato le transazioni e facilitato il riciclaggio dei fondi pagati dalle vittime. Ciò indica una grave mancanza di conformità e solleva gravi preoccupazioni riguardo alla conformità dell’istituto agli standard AML/KYC.
Informazioni sulla conformità:
Edgars Lasmanis, fondatore di Connectum, ha anche fondato Walletto, un istituto di moneta elettronica (IME) regolato dalla Banca di Lituania. Walletto, membro principale di VISA, offre servizi di carte di pagamento e funge da acquirente. Una recente indagine di FinTelegram ha rivelato che Walletto elabora i pagamenti di RoboForex, un broker offshore che offre illegalmente servizi nel SEE. Ciò solleva preoccupazioni sulla conformità di Walletto con le procedure di verifica dell'identità e di monitoraggio delle transazioni.
Per il settore della cyberfinanza in rapida evoluzione, è fondamentale che i processori di pagamento e le istituzioni finanziarie come Connectum e Wallet implementino solidi protocolli AML/KYC per prevenire il riciclaggio di denaro e facilitare le transazioni illecite. Misure di conformità deboli possono avere conseguenze normative significative e rappresentare un rischio per l’integrità del sistema finanziario.
