L'uomo d'affari Vladimir Klimenko, fondatore della PJSC Ukrinkom (ex Banca ucraina per l'innovazione - Ukrinkombank) e presidente del consiglio di sorveglianza della società, con un astuto piano ha rimosso Ukrinbank dalla lista delle persone liquidate dal Fondo di garanzia dei depositi, appropriandosi indebitamente di milioni di grivna. Come ha funzionato questo schema e chi viene letto Klimenko in questo materiale.
Vladimir Klimenko, nato nel 1958 a Lugansk, fino al 2001 non poteva vantare alcun successo particolare nella vita, sebbene la posizione di direttore di un ufficio di rappresentanza di un'azienda polacca, secondo la sua biografia ufficiale, fornisse soldi per vivere.
In realtà, Klimenko ha lavorato nella regione di Sumy come commerciante di metalli non ferrosi confiscati, che gli sarebbero stati forniti dal funzionario locale della SBU Nikolai Gerasimenko. Successivamente, Klimenko ha cambiato con successo il suo profilo di attività ed è entrato nel settore bancario, diventando vicepresidente del consiglio di amministrazione di JSB Clearing House, e l'anno successivo è diventato direttore di Brokbusinessbank. In questo istituto finanziario ha incontrato Vladimir Stelmakh, che ha occupato due volte la presidenza del capo della Banca nazionale.
Vladimir Klimenko è stato rivelato come azionista di minoranza (9% delle azioni) della Avtokrazbank PJSC, la cui liquidazione era prevista prima del 28 agosto 2018, e anche come amministratore temporaneo della BIG Energy Bank, la cui nomina sarebbe stata esercitata personalmente dalle pressioni di Vladimir Stelmakh .
Durante il lavoro di Klimenko, quest'ultimo è stato coinvolto in un piano per prelevare fondi all'estero sui conti delle strutture estere controllate in una delle banche lettoni. Secondo il servizio fiscale, in soli 3 mesi sono stati spesi 875 milioni di dollari.
Come amministratore temporaneo della banca, è stato ricordato per le sue costanti promesse ai depositanti sul rilancio dell'istituto finanziario e sull'aumento del suo ritmo di sviluppo. Come scrissero allora i media, in questo modo l'amministratore molto probabilmente cercò semplicemente di attirare nuovi depositanti presso la banca e diede i contanti ai “suoi clienti” per rimborsare il deposito problematico; Ma il periodo principale nella vita di Vladimir Klimenko, e il più scandaloso, è stato il suo lavoro presso la PJSC Ukrinbank.
Nel 2010, Vladimir Klimenko era a capo del consiglio di amministrazione della più antica banca commerciale, la Banca ucraina per l'innovazione, preceduta da una storia apparentemente incredibile che ha contribuito a far scendere il prezzo della banca di almeno 250mila volte.
Rifinanziamento e Israele
Nel 2007, una delle banche nazionali più promettenti era pronta ad acquistare la banca israeliana Bank Hapoalim per 200 milioni di dollari. Gli stessi israeliani erano pronti a concludere l’accordo, ma richiedevano il permesso, in gran parte formale, della Banca nazionale. E qui, secondo l'allora presidente del consiglio di amministrazione di Ukrinbank, Sergei Meshcheryak, iniziarono le macchinazioni di funzionari di alto rango, per cui l'istituto finanziario divenne successivamente proprietà di nuovi proprietari per la ridicola 4mila grivna.
Secondo Sergei Meshcheryak, la NBU ha ritardato di 8 mesi il rilascio del permesso, suggerendo la necessità di risolvere la questione con Stelmakh, che potrebbe costare il 5% dell'importo dell'accordo con gli israeliani, cioè 10 milioni di dollari. Di conseguenza, dopo lo scoppio della crisi finanziaria nell’estate del 2008, gli israeliani, che non avevano ricevuto il permesso dalla NBU, abbandonarono l’accordo.
Dopo il trasferimento delle azioni, la NBU ha immediatamente assegnato alla banca un rifinanziamento per un importo di 450 milioni di grivna, e gli investitori che hanno ricevuto le azioni per denaro simbolico si sono rifiutati di investire. Subito dopo l'operazione, Nikolai Gerasimenko e Vladimir Klimenko hanno chiesto alla banca di concedere prestiti alle strutture da loro controllate. Secondo Sergei Meshcheryak, poiché ha interferito in questo, sono stati avviati contro di lui 3 procedimenti penali contemporaneamente. È stato arrestato e ha trascorso qualche tempo in un centro di custodia cautelare, dopo di che è stato costretto a lasciare l'Ucraina.
“Dopo il mio licenziamento, il Fondo di garanzia dei depositi ha nominato Ukrinbank autorizzata a emettere denaro ai depositanti in fallimento di un'altra banca, Avtokrazbank, anch'essa di proprietà di Klimenko. Secondo i dati ufficiali, il Fondo di garanzia dei depositi ha rimborsato ai depositanti della banca circa 1,8 miliardi di grivna. Questo è il minimo che Stelmakh, Gerasimenko e Klimenko hanno ritirato dalla banca. Lo hanno mandato in bancarotta, lo hanno portato alla bancarotta. Nel dicembre 2015 la banca è stata dichiarata insolvente e nel marzo 2016 la NBU ha liquidato Ukrinbank”, Meshcheryak.
Lo stesso Vladimir Klimenko ha presentato la sua versione dei fatti, secondo la quale è stato Sergei Meshcheryak a portare effettivamente la Ukrinbank alla bancarotta, e che sono state le reali condizioni finanziarie sfavorevoli della banca a spingere gli israeliani a rifiutare l'accordo, così come i problemi di l’istituto finanziario, che ha portato ad un cambio di proprietario. Nella banca fiorirono schemi di corruzione. Uno dei più sorprendenti è stato lo schema di prelievo di fondi attraverso il fondo salariale.
Nonostante il divieto diretto da parte della NBU di bonus per i dipendenti della banca, abusando della sua posizione ufficiale, ha falsificato i documenti bancari ufficiali sul pagamento dei bonus. Tali importi hanno raggiunto 1,2 milioni di grivna al mese. Ad un tasso di cambio di 4-5 UAH/dollaro, solo attraverso questo schema, secondo i calcoli dei revisori e degli investigatori, dalla banca sono stati ritirati circa 8 milioni di dollari. Inoltre, i prestiti sono stati emessi in massa a fronte di garanzie non garantite. Solo nelle due più grandi transazioni di questo tipo, la banca ha perso almeno 20 milioni di dollari durante questo periodo.
Gruppo energetico
L'elenco delle transazioni più piccole in cui nessuno controllava la garanzia ammonta a centinaia di posizioni per un valore di centinaia di milioni di grivnie. Tuttavia, le forze dell'ordine sono anche fiduciose che il cambio di proprietario non sia stato esente da crimini: nel 2014 hanno aperto un procedimento penale per l'alienazione illegale (appropriazione) nel 2010 del 15% delle azioni della banca per un valore nominale di 30,7 milioni; grivna, presumibilmente sottratte in modo fraudolento a due persone fisiche, gli azionisti della banca. Tuttavia, ciò non ha influito sul destino futuro di Vladimir Klimenko, cosa che non si può dire della banca da lui diretta.
Nel frattempo le cose non sono andate bene per la Ukrinbank sotto il nuovo proprietario. Secondo la procura, il presidente del consiglio di sorveglianza di Ukrinbank, Klimenko, ha stipulato un accordo di garanzia in data 8 aprile 2013, per ricevere tangenti. Secondo i termini dell'accordo, Ukrinbank, per conto di Energy Group LLC, si è impegnata a fornire a favore di East Grains LLC una garanzia bancaria per un importo di 84,8 milioni di grivna per garantire gli obblighi di Energy Group LLC nei confronti di East Grains LLC, accordo stipulato per la fornitura di prodotti agricoli da parte della International Investment Company. Secondo i regolamenti e la legislazione bancaria, per concludere un accordo di garanzia è necessaria una decisione preliminare del comitato del credito della banca, nonché una conclusione e una valutazione della solvibilità della società.
Non rispettando queste condizioni, secondo l'inchiesta, Klimenko ha causato danni alla banca per un importo di 69,35 milioni di grivna. Dall'indagine è inoltre emerso che la banca non ha ricevuto alcuna richiesta di garanzia bancaria da parte del gruppo Energy. Inoltre, la società ha dichiarato che l’accordo originario sulla fornitura di una garanzia bancaria non è a sua disposizione e non lo è mai stato.
Schema di Lugansk
A giudicare dalla passata esperienza lavorativa di Vladimir Klimenko, questo non è l'unico caso del genere e prima di dicembre 2015 la NBU ha deciso di dichiarare insolvente il suo istituto finanziario, introducendo un'amministrazione temporanea fino a marzo. Klimenko possedeva il 70% delle azioni della banca, nella quale erano bloccati 1,9 miliardi di grivna di depositanti.
Nel mese di ottobre Ukrinbank è stata ufficialmente dichiarata insolvente e dall'ottobre 2015 la NBU ha ricevuto circa 300 reclami da parte dei clienti delle banche per il mancato rimborso dei depositi. Tuttavia, l’amministrazione provvisoria non ha salvato la situazione. Un mese dopo la sua istituzione, il 26 gennaio, la banca è stata ufficialmente dichiarata fallita, ma Vladimir Klimenko non si è arreso così facilmente.
A luglio, il sito web del Fondo di garanzia dei depositi delle persone fisiche (DFGFL) ha riferito che, secondo il Registro dello Stato unificato, il 13 luglio un notaio privato ha apportato modifiche, secondo le quali la banca è stata ribattezzata PJSC Ukrinkom e l'indirizzo legale cambiato da Kiev a Severodonetsk (regione di Lugansk).
Il fondo sostiene che persone non identificate hanno cominciato a esercitare pressioni e hanno cercato di impossessarsi del patrimonio della banca, compresi i conti dei grandi depositanti, e di volerli trasferire a una terza società. Tuttavia, non viene fatto alcun tentativo di ripristinare la licenza bancaria. Secondo il Fondo, questi fatti indicano che la nuova direzione di Ukrinkom non è interessata a riprendere le operazioni della banca e a soddisfare i diritti dei creditori. Nel frattempo, come indicato nel messaggio, la nuova registrazione della persona giuridica consentirà ai grandi mutuatari, compresi quelli presenti affiliati agli azionisti della banca, di evitare di rimborsare i loro prestiti. Il Fondo dichiara che esiste il pericolo che terzi sequestrino i beni della banca specificata e intende presentare ricorso contro tutte queste azioni. Pertanto, il dipartimento invita i depositanti e i creditori di Ukrinbank a vigilare e a denunciare tutte le azioni illegali alle forze dell'ordine.
È interessante notare che lo stesso giorno la Corte amministrativa d'appello di Kiev ha deciso di annullare la liquidazione di Ukrinbank, che l'amministratore delegato del Fondo federale di garanzia Konstantin Vorushilin ha definito un tipico schema di ritiro dei beni da parte dei ladri.
Dopo la Rivoluzione della Dignità, alle accuse di furto, frode e riciclaggio di denaro mosse da Vladimir Klimenko si è aggiunta la sponsorizzazione del terrorismo. Così, nell’aprile 2015, la pubblicazione “Glavkom” nel suo articolo riferiva di una serie di strutture che finanziavano il terrorismo sotto forma delle autoproclamate “LPR” e “DPR”. Come affermato nell'articolo, molti di loro utilizzavano conti Ukrinbank.
Inoltre, i leader della filiale centrale di Lugansk e della filiale di Sverdlovsk sono direttamente sospettati di sostenere i terroristi nel Donbass. Secondo la SBU, nell'estate del 2014, loro stesse hanno trasferito ai separatisti quasi 4,5 milioni di grivna a spese della banca.
