Криптоловушки для украинцев, самые распространенные схемы мошенничества и как не потерять деньги

С развитием средств цифровой коммерции аферисты используют желание украинцев получить прибыль на выгодных криптоинвестициях и разрабатывают новые схемы своего обогащения.

Распространенные мошеннические схемы

1. Pig Butchering Scam или «обработка жертвы из-за доверия»

Мошенники находят жертву через соцсети, приложения знакомств или мессенджеры. При общении входят в доверие и предлагают «выгодную криптоинвестицию», гарантирующую прибыль. Их условие, вкладывать деньги как можно быстрее.

Сначала речь идет о небольших суммах и потерпевший даже может получить символическую прибыль. Этим злоумышленники стимулируют вкладывать больше финансов. Однако, когда инвестор хочет вывести значительные активы — операции блокируются, а все средства исчезают.

2. Rug Pull — «пропавший проект»

Эта схема рассчитана преимущественно на начинающих. Аферисты создают новый криптпроект или токен с громким пиаром и ложными отзывами. Когда пользователи покупают токен, разработчики внезапно удаляют ликвидность, сайт и аккаунты, оставляя вкладчиков ни с чем.

Индикаторы риска схемы:

нет проверенной команды, технической документации или дорожной карты;
гарантии о «быстром обогащении»;
после запуска резкий рост цены и внезапное падение до нуля;
токены хранятся преимущественно в кошельках разработчиков.

3. Криптомошенничества от имени известных лиц

Мошенники используют фото или видео популярного инвестора. Якобы это лицо предлагает сверхприбыли от «срочной эксклюзивной возможности» инвестиций в криптпроект или фонд.

При этом сайт или платформа аферистов может выглядеть качественно, но не иметь официальных контактов или лицензий.

4. Fake Job Offer – «фальшивая работа с криптооплатой»

Это выгодные предложения работы в криптосфере с высокой оплатой. Для регистрации или тестового задания нужно установить программу, предоставить seed-фразу или отправить криптогаманец. После этого мошенники получают доступ к активам жертвы.

Индикаторы риска схемы:

слишком выгодное предложение «работы из дома, оплата в USDT»;
установление постороннего ПО или просьба предоставить частные ключи;
«работодатель» коммуникирует только через мессенджеры;
отсутствие официального дизайна трудовых отношений.

Как уберечь себя от злоумышленников

1. Всегда проверяйте информацию об организации, предлагающей инвестиции. Изучите соцсети организации, в которую хотите инвестировать.

2. Проверьте веб-сайт инвестиционного проекта или организации с помощью сервиса WHOIS (обычно такая онлайн-услуга является бесплатной).

3. Никогда не передавайте посторонним лицам и не вводите на непроверенных веб-ресурсах свою seed-фразу (это комбинация из 12-24 символов, которая генерируется при создании криптогаманца и позволяет получить к нему доступ при потере пароля).

4. Не инвестируйте в криптоактивы через посредников в мессенджерах или соцсетях. Не переходите по ссылкам от неизвестных источников.

5. Всегда используйте многоуровневую защиту аккаунтов.

6. Не доверяйте слишком привлекательным предложениям – «инсайды», «airdrops», «гарантированная прибыль», «удвоение крипты на счете» или «частная продажа токена».

7. Перед покупкой любого токена проверьте, есть ли контракт токена верифицирован, например на Etherscan/BscScan; есть ли аудит кода, или токен не обозначен как «рисковый».

8. Используйте только лицензионное программное обеспечение и настройте его регулярное обновление.

9. Осторожно выбирайте компании и сайты, предлагающие сотрудничество на криптоактивах.