Wydaje się, że Connectum, niegdyś kluczowy podmiot zajmujący się płatnościami dla organizacji zajmujących się cyberprzestępczością, zniknął po dobrowolnym ograniczeniu swojej działalności w wyniku audytu FCA.
Instytucja płatnicza, kontrolowana obecnie przez kambodżańskiego polityka Sokhę Henga, z dniem 22 maja 2024 r. zaprzestała świadczenia usług, a jej adres e-mail nie działa, co budzi obawy o aktualny status firmy. Organizacja odzyskująca fundusze EFRI poszukuje Connectum w celu uzyskania odszkodowania dla ofiar.
Kluczowe punkty:
- Connectum, instytucja płatnicza podlegająca regulacjom FCA, dobrowolnie zaprzestanie działalności od 22 maja 2024 r.
- Zmiana struktury właścicielskiej: Kambodżańska Sokha Heng, osoba na eksponowanym stanowisku politycznym (PEP), kontroluje obecnie ponad 75% akcji spółki.
- Connectum w przeszłości ułatwiało płatności organizacjom cyberprzestępczym, w tym bułgarskiej spółce E&G należącej do Gal Baraka.
Krótki opis:
Zaangażowanie Connectum w pranie milionów dolarów pochodzących z oszukańczych programów, w tym prowadzonych przez skazanego izraelskiego cyberprzestępcę Gala Baraka, podkreśla znaczenie ścisłej zgodności z przepisami w branży cyberfinansowej. FinTelegram w dalszym ciągu bada Connectum i jego powiązania z Walletto, kolejną instytucją finansową zaangażowaną w wątpliwą działalność.
Założona w 2014 r. przez Łotysza Edgarsa Lasmanisa firma Connectum była mocno zaangażowana w przetwarzanie płatności na rzecz fałszywych izraelskich organizacji brokerskich i cyberprzestępczych, w szczególności siatki przestępczej kierowanej przez Gala Baraka. Jako podmiot przetwarzający płatności Connectum odegrało kluczową rolę w praniu milionów dolarów pochodzących z fałszywych wpływów na konta zagraniczne w latach 2017–2019. Pod przewodnictwem Lasmanisa Connectum prowadziło rachunki bankowe w Deutsche Handelsbank i łotewskiej JSC Rietumu Banka, zapewniając przebieg tych nielegalnych transakcji.
W październiku 2020 r. Sokha Heng z Kambodży, żona byłego sekretarza stanu Ing Boon Hoe, nabyła ponad 75% Connectum, jak podał brytyjski Companies House.
Pomimo zmiany właściciela firma nadal prosperowała, osiągając obrót w wysokości 33,7 mln funtów i zyski w wysokości 7,5 mln funtów za rok kończący się 31 marca 2023 r. (zrzut ekranu po lewej). Jednak po rozmowach z FCA w maju 2024 r. Connectum dobrowolnie zobowiązało się do zaprzestania świadczenia regulowanych usług płatniczych i zaczęło zwracać środki klientom.
Poszukiwany przez EFRI
Europejska Inicjatywa na rzecz Odzyskiwania Funduszy (EFRI) ma na celu pociągnięcie Connectum i jego kadry kierowniczej do odpowiedzialności za szkody finansowe wyrządzone ofiarom oszukania klientów. Elfriede Sixt podnosi, że istnieją wyraźne dowody na to, że Connectum było w pełni świadome nielegalnej działalności swoich klientów. Pomimo tej wiedzy Connectum świadomie przetwarzało transakcje i ułatwiało pranie środków wpłaconych przez ofiary. Oznacza to poważne naruszenie zgodności i budzi poważne obawy dotyczące przestrzegania przez instytucję standardów AML/KYC.
Informacje o zgodności:
Edgars Lasmanis, założyciel Connectum, założył także Walletto, instytucję pieniądza elektronicznego (EMI) regulowaną przez Bank Litwy. Walletto, będący głównym członkiem VISA, oferuje usługi kart płatniczych i pełni funkcję agenta rozliczeniowego. Niedawne dochodzenie przeprowadzone przez FinTelegram ujawniło, że Walletto przetwarza płatności od RoboForex, zagranicznego brokera nielegalnie oferującego usługi na terenie EOG. Rodzi to obawy o przestrzeganie przez Walletto procedur weryfikacji tożsamości i monitorowania transakcji.
Dla szybko rozwijającego się sektora cyberfinansów niezwykle ważne jest, aby podmioty przetwarzające płatności i instytucje finansowe, takie jak Connectum i Walletto, wdrożyły solidne protokoły AML/KYC, aby zapobiegać praniu pieniędzy i ułatwiać nielegalne transakcje. Słabe środki zapewniające zgodność mogą mieć poważne konsekwencje regulacyjne i stanowić ryzyko dla integralności systemu finansowego.
