Заволодіння майном збанкрутілих українських банків, виведення коштів через підконтрольні закордонні фірми та причетність до силового захоплення заводу пластмас: як нікому не відома молода юрист Ольга Гутовська стала власницею британської компанії, яка орудує сотнями мільйонів доларів? Як працює, ймовірно, шахрайська зв'язка? І до чого тут чоловік племінниці відомого російського політика Дмитра Медведєва – власника столичного ТРЦ Gulliver Віктора Поліщука?
Редакція викрила нові деталі «схеми» більш ніж на $600 млн, однією з осіб якої виступила нова адвокат і бізнес-вумен Ольга Гутовська. Подробиці – у другій серії журналістського розслідування Ігоря Хмурого.
Фігура маловідомої юристки Ольги Гутовської, фірма якої WWRT Limited фактично за безцінь придбала кредитні портфелі найбільших українських банків, привернула увагу редакції СтопКору минулого року завдяки її розкішному способу життя, агресивному піару в медіа та публічним звинуваченням у шахрайстві.
Оприлюднений нами матеріал спричинив чималий суспільний резонанс та досить неоднозначну реакцію з боку самої Ольги. Через соцмереж вона вийшла з журналістами на зв'язок і звинуватила у спотворенні фактів. Тому ми запропонували Ользі записати невелике інтерв'ю, де вона могла б викласти свою позицію, а заразом і відповісти на питання, що нас цікавлять. Жінка спочатку нібито охоче погодилася, але майже місяць так і не могла знайти час, щоб відвідати нашу студію.
Якоїсь миті пані Ольга просто перестала брати слухавку. Тоді ми самі поїхали до неї у гості. Вже під будинком героїні ігнор продовжився. Зрештою, ми її побачили і вирішили особисто поцікавитися, що з інтерв'ю. було й сліду. Пані Ольга розповіла, що поспілкувалася з якимись людьми та передумала давати інтерв'ю», – зазначає Ігор Хмурий.
Отже, СтопКор вирішив самостійно дослідити подробиці історії з «викупом» кредитних боргів і розібратися в хитросплетіннях ймовірної «схеми» за участю Гутовської.
І чим далі ми поринали в цю тему, тим логічніше виглядає припущення: ключовою ланкою цього механізму може виявитися навіть не британська компанія WWRT Limited Ольги Гутовська, а та структура, яка передала їй права на борги банкірів. Йдеться про фірму «Стар Інвестмент Ван» та інтереси, які можуть за нею стояти.
Початок історії датується кінцем 2018 р., коли Фонд гарантування вкладів фізичних осіб підготував до аукціону пакет із 21 вітчизняного банку. У листопаді компанія Exito Partners представила проект під назвою «Елорія», в якому досить детально розписала номінальну вартість кредитів, майна застави, її розташування тощо. Кредитів по кейсу нарахували майже на 294 мільйони доларів, а загальна вартість забезпечення позик склала понад 367 мільйонів «зелених».
Однак, незважаючи на те, що в кейсі було лише задоволень на 367 млн. доларів, лот виставили на аукціон лише за півтора мільярда гривень, що на той момент становило приблизно 50 млн. доларів.
У таких випадках використовується голландська система торгів. Якщо охочих не знаходять — вартість лоту починають зменшувати в рази та виставляти знову і знову, доки не продадуть. Таким чином, вартість цього портфеля впала до 310 млн грн у грудні 2018 року. А це – лише приблизно 11 млн доларів.
І тут свою роль відіграла компанія «Стар Інвестмент Ван», яка на той момент називалася «Ей Пі Ес Україна».
Примітно, що фірму зареєстрували лише за чотири дні до початку прийому пропозицій щодо першого лоту. 135 млн. до статутного капіталу внесла фірма з Чехії.
Перші торги «новонароджена» компанія пропустила. На других у неї не було жодного конкурента, тому граючи на зниження забрала весь кейс за 62 млн грн.
Виходить, що ФГВФО не просто допустив до торгів компанію, якій було менше місяця і мало статутний капітал вдвічі менший за ціну лота. Зрештою, він віддав їй права на 294 млн. доларів кредитів і 367 млн. доларів застав менше, ніж за 0,5% їхньої загальної вартості.
«Є бізнес, скажімо так… покупки боргів – це бізнес стерв'ятників. Тому що ці люди купують за один відсоток, два відсотки і навіть нижче піввідсотка. Розумієте, щоби купити за піввідсотка, за відсоток боргів на сто мільйонів, на мільярд. потім можна ці борги продавати далі, заліковувати щось робити, мучити кредиторів за цими боргами і т.д.», — коментує керуючий партнер юридичної фірми «Spensers» Валентин Загарія.
Чим можна пояснити таку дивовижну успішність та рівень довіри?
Варто зазначити, що одним із найбільших лотів у цьому портфелі був банк «Михайлівський». Його пов'язують з одним із найбагатших українців – власником ТРЦ Gulliver, кількох великих мереж магазинів побутової техніки та ще низки цінних активів – Віктором Поліщуком. Також, за даними ЗМІ, дружина Поліщука через свою тітку є родичкою путінського поплічника та екс-президента Росії Дмитра Медведєва.
Крім того, прізвище Поліщука фігурувало у кількох гучних силових конфліктах та рейдерських захопленнях. Декілька років тому громадська організація «Стоп нелегал» проводила мітинг під «Гулівером» саме з приводу «російського сліду» пана Поліщука. Там на них напала його охорона, але згодом скандальну справу спустили на гальмах.
А згодом, цю ж охорону активісти тієї ж організації помітили під час силового захоплення заводу пластмас у Броварах.
«Я здивувався, коли приїхав на завод пластмас і побачив тих охоронців, які нас нас і били. Я спитав одну людину, а це виявилася чи не правою рукою Поліщука, що він тут робить? Він почав дуже агресивно поводитися, розбив мій мобільний телефон, а також завдав мені численних фізичних пошкоджень.
І ймовірно, «віджимання» заводу було організовано саме через схему зі старим кредитом з паперів «Стар Інвестмент Ван».
«Схема захоплення заводу досить проста. «Стар Інвестмент Ван» отримує рішення суду щодо іпотеки майна і миттєво робить перереєстрацію права власності, поки опоненти не оговталися. А далі йде брутальна сила, яка до цього засвітилася в «Гулівері», — коментує розслідувач Ігор Хмурий.
Тож вимальовується наступна картина. Банк «Михайлівський», пов'язаний з Поліщуком, входить до портфеля, який викупила компанія, зареєстрована в його бізнес-центрі та яка допомагає «віджимати» майно його служба безпеки. А найцікавіше, що зараз «британська» компанія Ольги Гутовської вимагає грандіозні кошти у власників кількох великих банків з цього пакету, але «Михайлівський», що збанкрутували, і вкладників, що «кинули» його, чомусь не торкається.
Нагадаємо, деяке світло на деталі цієї «схеми» змогло пролити інтерв'ю Олени Тищенко, ексдружини Сергія Тищенка, який свого часу очолював банк «Фортуна». Олена розповіла про можливий механізм вимагання грошей групою тих, хто цікавить через низку іноземних компаній, до яких причетна і Гутовська. І, на її думку, за «Стар Івнестмент Ван» та компанією Гутовської стоять одні й ті самі люди.
Там чітко простежується схема, що компанія WWRT насправді тісно пов'язана з компанією «Стар». І я вважаю, що власники тієї та іншої компанії – одні й ті самі. "Стар Інвестмент Ван" викупила ці борги, і вони відразу почали виходити. на керівництво, на великих клієнтів банків, і вимагали викуповувати ось ці лоти вже окремо – за значно завищеними цінами», – стверджує пані Тищенко.
На цьому тлі виникає закономірне питання: чому поверненням коштів вкладникам не займається Фонд гарантування, допоки портфелі банків ще не стосуються держави?
Тим більше, що розшукати виведені за кордон мільярди — реально, стверджують експерти. Однак чомусь Фонд не поспішає це робити. Один із сумнозвісних прикладів – історія з «Дельта Банком».
«Ми у присутності двох українських адвокатів, трьох англійських солістерв, трьох розвідників фінансових із Великобританії презентували на двох великих ватманах — дві схеми. Перша схема — як було виведено мільярд доларів. І друга схема – де його шукати. Ми презентували всі компанії, які на той момент існували у світі і які були контрольовані Миколою Лагуном, його проксі, номіналами, пов'язаними особами. і т.д. «Більше ста компаній. На запитання Фонду, як швидко ви зможете заарештувати активи власника банку, наш солістер сказав, що ми зробимо це за шість тижнів», — згадує керуючий партнер юридичної фірми «Spensers» Валентин Загарія.
Виходить, що зрештою вкладники зі своїх кишень компенсують «схеми» з банкрутства банків, а спритні ділки та особи з рейдерським шлейфом на них наживаються? СтопКор продовжить ретельно дослідити історію зі «Стар Інвестмент Ван» та WWRT Limited, а також ймовірний зв'язок покровителів Ольги Гутовської та Віктора Поліщука. Далі буде.
Нагадаємо, маловідомий адвокат за безцінь отримала кредитні портфелі найбільших українських фінустанов і веде лакшери-життя, за відсутності будь-якої юридичної діяльності. Ти іноді Олена Тищенко звинуватила адвоката Ольгу Гутовську, чия фірма WWRT Limited домагається арешту майна низки вітчизняних банків у вимаганні величезних сум та шахрайстві. За даними фактами начебто порушено кілька кримінальних проваджень.
