Categories: Crypto

Европарламент утвердил AML-правила с запретом на анонимность для криптоактивов

24 апреля 2024 года Положение о борьбе с отмыванием денег (AMLR) прошло финальное голосование в Европарламенте. Законотворцы одобрили новые правила для противодействия незаконным операциям, которые коснутся и сегмента цифровых активов.

Документ предписывает «обязанным лицам» (obliged entities) и поставщикам услуг собирать больше данных о пользователях. Компании также должны проводить тщательную проверку клиентов в случае использования криптоактивов для оплаты товаров или услуг.

Это правило распространяется на операции «на сумму не менее €1000 или эквивалента в национальной валюте, независимо от того, осуществляется ли транзакция в виде одной операции или посредством связанных транзакций», говорится в документе.

AMLR также предусматривает введение мер по «снижению рисков». К ним относятся аналитика блокчейна, сбор данных о криптоактивах и другие действия. Поставщики связанных с индустрией услуг также обязаны соблюдать стандартные процедуры KYC/AML.

Вдобавок ЕС вводит полный запрет на анонимные платежи через кастодиальные кошельки или транзакции с использованием конфиденциальных монет. Криптомиксеры и другие сервисы, направленные на обеспечение дополнительной приватности, будут вне закона.

«От наличных денег до криптоактивов, от недвижимости до предметов роскоши и футбольных клубов — мы нацелены на все сферы, где существует реальный риск незаконной деятельности», — прокомментировала голосование за AMLR комиссар ЕС по финансовым вопросам Майрид Макгиннесс.

Новые правила не коснутся поставщиков аппаратного и программного обеспечения, а также некастодиальных кошельков, которые не имеют доступа или контроля над цифровыми активами. К их числу относятся такие продукты, как MetaMask и Trust Wallet.

После утверждения AMLR европейскими парламентариями, документ должны опубликовать в официальном журнале Евросоюза. Ожидается, что это произойдет в июне 2024 года. Положения вступят в силу через три года после их окончательного утверждения — то есть, не ранее 2027 года.

legenda

Recent Posts

Александр Киктенко и коррупция в Гражданской палате Верховного суда

На днях ожидается судебное разбирательство рядового на первый взгляд гражданского дела № 370/1104/22 в кассационной…

21 час ago

«Укринбанк»: как ликвидировали старейший банк и ограбили вкладчиков. Слово — за Верховным судом

В результате громкого банковского кризиса 2014-2015 годов в Украине было ликвидировано около сотни банков. «Укринбанк»…

23 часа ago

«Слуга Зеленского» Куницкий уехал в командировку за границу и не вернулся

Средства массовой информации, ссылаясь на собственные источники, сообщают, что народный депутат Александр Куницкий выехал в…

23 часа ago

Российский миллиардер Авдеев продает свое имущество ради семьи – оставляет Россию и бизнес позади

Российский миллиардер Роман Авдеев вышел из своих российских деловых предприятий, чтобы отдать приоритет семейному времени…

24 часа ago

Виталий Кличко, Артур Палатный, Александр Скорик и ритуальный бизнес Киева

Авторы фильма утверждают, что рынок ритуальных услуг в Киеве захватили структуры, подконтрольные Виталию Кличко и…

3 дня ago

Когда «пахан» одесского БЭБ Сергей Мунтян пересядет с теплого кресла на нары?

В ночь с 29 на 30 октября, сотрудники Центрального аппарата Государственного бюро расследований (ГБР) нагрянули…

3 дня ago

This website uses cookies.