Firma Financial Contract House LLC, obsługująca EasyPay, otrzymała licencję na świadczenie usług płatniczych, pomimo skandalów związanych z narkotykami i praniem pieniędzy z hazardu.
Otwarte źródła podają, że właściciele EasyPay Aleksiej i Anton Awramenko otrzymali takie zaufanie od państwa prawdopodobnie dzięki swoim znajomym: Siergiejowi Sawczukowi, szefowi Departamentu Metodologii Regulacji Działalności Niebankowych Instytucji Finansowych NBU i Natalii Łapko , Dyrektor Departamentu Systemów Płatniczych NBU.
W 2024 roku Narodowy Bank unieważnił rejestrację uczestnictwa FC ELAENS LLC w systemach płatniczych. Jest to spółka, która zgodnie z Rejestrem Infrastruktury Płatniczej jest pośrednim uczestnikiem międzynarodowych systemów płatniczych Visa i MasterCard i działa pod marką „Fondy”. Powodem anulowania jest informacja otrzymana od organów ścigania, że działalność FC ELAINS LLC niesie ze sobą ryzyko zagrożeń dla bezpieczeństwa narodowego Ukrainy. Jednak nie jest to jedyny system płatności na Ukrainie, który wymaga szczególnej uwagi.
Już 9 maja 2023 roku Narodowy Bank Ukrainy opublikował raport dotyczący spółek znajdujących się w Rejestrze Infrastruktury Płatniczej. A wśród tych, którzy otrzymali licencję na świadczenie usług płatniczych, jest LLC „Fincompany „Kontraktovy Dom”, która obsługuje EasyPay i ma tych samych właścicieli - Aleksieja i Antona Avramenko.
Jednak firma ta nie tak dawno temu, bo w 2022 roku, została zaangażowana w sprawę IBOX Banku, którego działalność została przerwana w związku z aferą związaną z przyjmowaniem płatności za gry hazardowe. Następnie NBU zdemaskowało te firmy, które w zasadzie były fikcyjne, gdyż większość z nich zatrudniała jednego pracownika. Spółki te nie posiadały wpłaconego kapitału zakładowego, majątku i przychodów oraz nie posiadały otwartego rachunku w innych bankach. Jednak IBOX Bank zmienił cel płatności dla tych firm (błędne kodowanie) i zaklasyfikował takie transakcje jako zakłady w pokerze sportowym, po czym środki te zostały przekazane dużym firmom bukmacherskim.
Na końcu tego łańcucha znajdują się jednak terminale samoobsługowe, za pośrednictwem których środki te przelewano na konta fikcyjnych przedsiębiorstw. A wśród tych operatorów jest EasyPay (operator – LLC „Finkompaniya „Kontraktovy Dom”).
Jakie inne podejrzane transakcje mogą być opłacane za pośrednictwem EasyPay?
Według kanału TG „Joker” płatności za narkotyki, broń i inne nielegalne transakcje rzekomo aktywnie dokonywane są za pośrednictwem EasyPay. Ponadto EasyPay z powodzeniem zajął niszę hazardu po wyjściu GlobalMoney z rynku. Właściciele EasyPay aktywnie jednak zaprzeczają tym oskarżeniom.
Jednak analiza otwartych źródeł wskazuje, że zasób Jokera ma dobre podstawy do swoich oskarżeń. Przecież już w 2019 roku na stronie internetowej Prezydenta zarejestrowano petycję żądającą zamknięcia EasyPay ze względu na płatności związane z handlem narkotykami.
I choć petycja nie zyskała wówczas odpowiedniej liczby głosów, część wytrwałych dziennikarzy poszła jeszcze dalej i przeanalizowała Rejestr Orzeczeń Sądowych. Okazało się, że w sprawach związanych z handlem narkotykami najczęściej wymieniany był system EasyPay – na 480 wyroków skazujących w 113 przypadkach płatności dokonywano za pośrednictwem EasyPay. Jest to również częste w doniesieniach prasowych o krach narkotykowych. Nie trzeba było nawet daleko szukać informacji. Wystarczy wpisać w wyszukiwarkę Google słowo EasyPay, a od razu znajdzie się podobna informacja.
Kto patronuje Awramence?
Według informacji tego samego Jokera, Easy Soft LLC rzekomo zapewnia w NBU ubezpieczenie na sprzedaż narkotyków i korzystanie z kart zrzutowych za pośrednictwem EasyPay,
należący do braci Awramenko, Aleksieja i Antona, Siergieja Sawczuka, kierownika Departamentu Metodologii Regulacji Działalności Niebankowych Instytucji Finansowych Narodowego Banku Polskiego. Tak więc Awramenko, który ma wątpliwą reputację i znaczne długi, zna Siergieja Sawczuka od czasów studenckich.
Prawdopodobnie to dzięki Savchukowi Financial Company Contract House LLC, obsługująca EasyPay, którego właścicielami są także Anton i Aleksiej Awramenko, otrzymała licencję na przeprowadzanie transakcji finansowych.
W przeciwnym razie pojawiają się pytania, w jaki sposób spółka mogłaby uzyskać taką licencję. Przypomnijmy, że ojciec Awramenko Władimir był kiedyś właścicielem upadłego banku Trust i otrzymał, jak to się mówi, „czarną markę” od NBU. W języku bankierów nazywa się to nienaganną reputacją biznesową.
Z otwartych źródeł wynika również, że w tej sprawie mogła pomóc Natalia Łapko, dyrektor departamentu systemów płatniczych NBU. A jej syn Alexander Lapko pracował kiedyś jako CTO w Grupie EasyPay.
Czy usługa EasyPay jest bezpieczna i nieprzyjemnym szlakiem quasi-republik
Jeśli więc w przypadku Trust Bank można powiedzieć, że dzieci nie są odpowiedzialne za swoich rodziców, to informacja o działalności spółki AVK w okupowanej części obwodu donieckiego, której beneficjentem był Awramenko senior, znajduje się na najmniej niepokojące.
Choć „AVK” rzekomo przestała działać w 2015 r., to już w 2017 r. jej produkty nagle odkryto w sklepach „DPR” i „LPR”, a sama została zarejestrowana w „organach podatkowych” tych tzw. republik jako duży „płatnik” „podatki”. To prawda, że z jakiegoś powodu sprawa szybko ucichła. A dziś firma jest w stanie upadłości, a postępowanie upadłościowe toczy się wobec niej od 8 lat.
Co więc może być denerwującego w systemie płatności? EasyPay realizuje płatności do agencji rządowych w ramach programu „Państwo w smartfonie”, posiada także usługę płacenia za przejazdy komunikacją miejską w kilku dużych miastach, przyjmuje płatności za media oraz usługi centralnych ośrodków administracyjnych i Centrów Obsługi MSWiA Sprawy. Oznacza to, że obsługuje około 20 milionów Ukraińców. Wyobraźmy sobie, ile danych o każdym użytkowniku może otrzymać i przechowywać system. Biorąc więc pod uwagę wszystkie powyższe, losy tej informacji stają się nieco niepokojące, ale każdy ma swoje własne wnioski.
Analitycy StopCor osobiście skontaktowali się z Antonem Awramenko i Siergiejem Savczukiem na portalach społecznościowych, a także wysłali prośbę do Kontraktovy Dom Financial Company LLC, NBU i BEB o wyjaśnienie informacji.
